人工智能明年或将监管股市欺诈，还能给交易员的诚信度打分

人工技能击败了国际象棋大师，又击败了电视智力竞赛冠军。可是人工智能还在不断地开疆拓土，它的下一个目标是：打败股市欺诈。

两个交易所已经公布了相关计划：用人工智能工具对未来几个月的市场进行监督。华尔街监管机构的官员表示他们也紧随其后。高管们希望具有人类智慧的电脑可以帮助更快地发现不当行为。

举个例子，这个软件可以通过梳理聊天室里的信息记录，来发现可疑的夸大，或大宗交易前后的内幕交易。它可以更快地解决一些复杂的问题，比如“操纵股价”，先挂单进行交易和然后取消来认为拉低股价。

美国金融业监管局（FINRA）的市场监管官员Tom Gira说：人工智能甚至可以发现新型欺诈。

“我们最担心的是有人操纵市场而我们却难以察觉。看起来人工智能有可能为解决这些问题打开一个新的窗口。”

FINRA打算明年测试内部开发的用于市场监管的人工智能软件。纳斯达克交易所和伦敦证券交易所有望在明年年底之前用上这款软件。

这两家交易所运营商还计划把这款软件卖给银行和基金经理，以便他们监视自己的交易员。

尽管金融企业已经将人工智能软件应用到方方面面，从履约到选股。但是只有在市场监管领域见到了成效。

“我们并没有彻底地放开手脚，让机器自行监管，”纳斯达克负责人工智能的市场发展经理Bill Nosal说道。

500亿市场行为的监管难题

市场监管通常依赖算法来检测交易数据中的异常情况。但是一些急剧变化的数据也可能到导致警报，因此在警报当中大多数都是假警报。

FINRA每天监控大概500亿个市场行为，股票挂单、修改、取消和交易。它会搜寻大约270中疑似违规的行为模式。很难说有多少行为被标记，以及有多少不当收益行为被发现。

“正在开发中的机器学习软件会突破那些设定好的模式限制，保证那些情况真正应该警报。”Gira说道。

机器学习是人工智能的一个分支。机器可以自行发现新的任务而无需认为指令。对于市场监督来说，这些电脑要学习哪些交易模式是违规的，从而可以正确标记违规事件。

FINRA打算明年测试这个新工具，并与现有的系统进行对比。

监管机构已经将自己的监管系统转移到了亚马逊的云端，来给电脑更多的计算能力来快速分析海量数据。

纳斯达克正在与认知型计算机公司Digital Reasoning合作。这家公司今年早些时候刚刚获得了投资。

LSE集团的首席运营官 Chris Corrado表示，伦敦证券交易所（LSE）正在与IBM的Watson项目和网络安全公司SparkCognition合监管作，来加强它的人工智能监管。Watson计算机已经成为家喻户晓的明星，它在2011年的游戏节目"Jeopardy"中打败了其他参赛选手。

如何保证交易员的诚信

技术不一定会保证2010年那样的“闪电崩盘”事件不再发生，道琼斯工业平均指数短时间内暂时性下跌了1000点。但是它可以更快地捕捉操纵市场的行为，为市场监管机构节省事件和财力。

FINRA、纳斯达克和LSE没有透露人工智能监管软件的开发成本，以及他们希望这些软件可以节省多少钱。

举个例子，一家全球性银行的交易员在操纵外汇市场，为了查清这个案子，调查人员不得不花了数年时间用陈旧的电子通讯设备核对交易数据。

纳斯达克表示，正在和Digital Reasoning联合测试这款软件，其他金融公司也可以几乎实时进行测试。

周三，人工智能创业公司Neurensic发布了一个测试交易员“诚信分数”的工具。“诚信分数”将根据交易员的交易模式是否与与监管机构的规定匹配来确定。

该公司的首席执行官David Widerhorn说：“获得这一信息对于提高业务效率、前置性避免那些监管问题是很有帮助的。”Neurensic也曾与监管机构配合调查操纵市场的事件，并且正在跟两个交易所就提供人工智能监管软件事宜进行谈判。