宜信员工涉嫌个人诈骗25位客户600万资金

事情是这样的

3月23日，宜信财富绍兴分公司接到一些客户询问，称其无法与销售蒋坚强取得联系。此前，蒋坚强因旷工数日已失联。
 

3月30日 微博用户就爆料了
 

然后当天，绍兴当地的社区就有人转发求关注了
 

然后，然后网贷天眼社区也有人爆料了
 

然后，3月31日晚上，第一财经王莹写了一篇《宜信绍兴分公司员工涉嫌个人诈骗 目前已失联》

部分投资者系被宜信财富绍兴分公司投资理财三部前理财顾问蒋坚强以私刻公章、制造假合同等方式诈骗。“蒋坚强是宜信的老员工，客户多为兰亭地区的投资者，部分投资客户是其母亲的朋友和亲戚。”上述网友对《第一财经日报》记者表示，财富管理行业很多业务员打的是“感情招牌”。

上述网友称，该员工曾在2013年发生过私自挪用客户资金的事件。2015年3月21日，历史再次重演，此次投资者拿着借款合同“找上门”。

宜信财富相关负责人表示，由于数日旷工，并且存在工作行为不符合公司规定的业务操作手法，已经于3月23日解除与该员工的劳动合同，被宜信财富绍兴分公司开除。截至发稿，记者尚未联系到蒋坚强。

对于蒋坚强经手的600万元投资款，宜信相关负责人表示，这些款项并非全部属于非法诈骗，其中包含部分正常投资款项，但是由于案件仍在调查当中，且投资人赴当地公安机关报案时提供了多种材料，其中包含同宜信财富签订的正常投资合同、蒋坚强私自制作的假合同以及该员工同投资者签订的收据、欠条等非正规借贷证据材料，所以目前难以将涉案资金清晰梳理出来。

“该员工每个月的绩效达标后，拿到提成与工资是不错的，不知道为什么还要这么做。”上述网友对《第一财经日报》记者表示，据他了解，蒋坚强拥有两套房产。

看来宜信是摊上事情了，估计4月1日又要上P2P的头条了，然后小编也没闲着，就向宜信官方求证这个事了，目前得到的答复是

宜信财富绍兴分公司于3月23日接到一些客户询问，称其无法与销售蒋坚强取得联系。此前，蒋坚强因旷工数日已失联。绍兴分公司立刻配合客户向绍兴警方报案，并积极配合警方协助调查。

目前警方已受理此案件，正在立案侦查，据绍兴警方初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗。据我们从警方了解到的最新情况，截至目前，蒋坚强涉及诈骗25个受害者、涉案金额600万。蒋坚强蓄意欺诈客户资金，严重损害了宜信财富的的客户利益。

对此，宜信财富北京总部已经成立专案组，并联系当地律师事务所为受害客户提供专业的法律咨询。同时，我们已立即展开业务流程检视，严防操作风险。宜信财富有严格的开户和投资签约风控流程。在此，宜信财富提示广大投资人，开户和合同签署需要在营业部进行，全程由合规专员见证，投资后客户将收到宜信财富公司统一发出的投资确认文件。P2P理财客户投资资金只会通过系统进行，不存在任何现金交易，宜信财富在支付成功后向投资人提供支付凭证和短信通知。同时客服中心会向投资客户进行电话回访，确认投资事实和收集服务评价意见。欢迎广大客户拨打官方唯一客户服务热线4006-099-800，或登录官方网站“宜信在线”(i.yixin.com)，对宜信财富业务、产品和个人投资情况作咨询。

那这到底该算谁的责任呢，引用媒体原文

一名不愿透露姓名的资深法律人士表示，该案件的关键点为两个。第一，蒋坚强在行使涉嫌犯罪行为期间以及导致犯罪结果的时间点内，是否与宜信财富绍兴分公司存续劳务合同关系;第二，即便蒋坚强同宜信保有劳务关系，要看该行为是否被认为定为宜信财富绍兴分公司的行为。

从记者获得的解除劳动时间点可以得知，该员工在诈骗投资者期间依旧与宜信财富绍兴分公司存有劳务关系，同时，蒋坚强在涉嫌诈骗的行为过程中，使用的是宜信公司员工的名片，且有宜信财富绍兴分公司为其背书。

上述律师表示，按照结果导向，只能证明公司存有员工管理体制问题以及防范风险不到位，或将承担过失民事责任，但并不能说明宜信财富涉嫌诈骗。部分原因在于犯罪意思和犯罪行为本身不是由公司治理机构和高管直接以公司名义通过公司行为方式做出的，同时犯罪所得和收益也并没有为公司所有。

该律师表示，该事件涉嫌诈骗罪中的合同诈骗，即在履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物。有四个构成涉嫌诈骗罪的要件。第一，主体要件。即犯罪嫌疑人是否为具有完全民事行为能力的个人;第二，主观要件，即犯罪嫌疑人在实施诈骗，且造成诈骗结果时带有主观诈骗意图;第三，行为要件。客观上是否实施了诈骗的行为。第四，是否造成了危害的结果。“最后一个要件不是判断罪与非罪的界限，而是实施实体量刑的界限。”该律师告诉《第一财经日报》。从目前获得的多方材料、信息证明蒋坚强的行为已具备上述四个要件。

而宜信财富在管理过程中是否存在管理不当或过失?对此，存有多种判断因素，例如宜信财富是否采取了一些防守措施，比如给客户或者注册用户发送风险提示。“例如是否有‘公司员工不会以个人名义或者账户要求对方付投资款，同时投资成功后会在网站有投资者确认’等信息的发送。”上述律师说。