数据观情报局 ▏“跑分平台”“跑分客”，打着“互联网共享经济”的幌子的洗钱犯罪活动

今年以来，一些电信网络诈骗违法犯罪团伙为逃避打击、快速转移诈骗赃款，打着“互联网共享经济”的幌子，雇佣技术人员开发用于转账洗钱的网络工具。

用于转账洗钱的网络工具被称为“跑分平台”，在平台上注册的人员被称为“跑分客”。

犯罪团伙会在平台上分发电信诈骗犯罪活动获得的赃款“任务”。“跑分客”在抢单后，上传收款二维码信息，以供诈骗受害人扫码转账。其后，再通过多个不同账户层层转账，最终将赃款转至诈骗团伙的指定账户，完成一次洗钱操作。

12月22日10时，在公安部统一指挥下，北京、河北、江苏、安徽等24个省区市公安机关同步开展集中收网行动，依法严厉打击为电信诈骗提供转账服务的“跑分客”违法犯罪活动。截至当天17时，各地共抓获违法犯罪嫌疑人490余名，扣押冻结涉案资金1200余万元。

据报道，为拉拢更多“跑分客”协助转移赃款，“跑分平台”声称，每完成一笔转账就发放相应赃款金额1%-1.8%的佣金。面对高额佣金，越来越多的“跑分客”参与其中，甚至形成团伙作案。在赃款转移过程中，由于涉及账户众多、流向复杂，给公安机关侦查打击、追赃挽损工作造成困难，对受害群众造成严重财产损失。

公安部有关负责人表示，针对“跑分平台”“跑分客”开展集中收网，是深入推进“断卡”行动、全链条打击“两卡”违法犯罪活动的重要举措。

一、什么是“断卡”行动？

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。

二、“断卡”行动断的是哪些卡？

（一）手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

（二）银行卡：即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

三、为什么要“断卡”？

（一）危害特别大。当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数，对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。

（二）打击工作的迫切需要。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给诈骗分子“断奶”，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

（三）“断卡”时机已成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施，但是受多种因素影响，直到今年开始，才真正开始落地实施。

公安机关将继续保持严打高压态势，重拳出击、多措并举，会同相关部门进一步强化源头治理和惩戒措施，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条，切实维护人民群众合法权益和良好社会秩序。

公安机关正告为电信诈骗等违法犯罪提供技术、资金等各类服务支持的违法犯罪团伙，主动投案自首，争取宽大处理。

同时，提醒广大群众增强防范意识，充分认识“两卡”犯罪危害，切勿出租出售本人的电话卡、银行卡、支付账户等。

责任编辑：姚治