10年平均年化收益率11.3%，薛掌柜发布第五代基金组合服务

8月7日，北京国家会议中心，在吴晓波、叶檀、马光远等著名财经人士的见证下，薛掌柜发布了第五代基金组合服务，并揭晓了其基金组合服务的历史业绩：2007-2016年，10年平均年化收益率11.3%。

据悉，薛掌柜于2007年开创了中国首款基金组合服务。10年间，薛掌柜一直专注于基金组合研究与实战，并对服务进行了四次迭代。通过从4000多只基金产品中精选4-6只进入投资组合，并根据市场行情变化进行动态调整，薛掌柜帮助投资人取得了10年平均年化11.3%的收益。

本次薛掌柜发布的第五代基金组合服务，首创“不达超额收益，不收任何服务费”的模式。只有当实际收益超出服务费起征点（7%-9%），薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费，实现与投资者的利益绑定。除此之外，该服务还将参与门槛设置在1万元，并让投资者实现资金随进随出。

发布会上，吴晓波、叶檀和马光远表示，基金组合服务或将破解中国3亿中产的财富焦虑，成为中国未来十年的投资主流。

（吴晓波、叶檀、马光远对话薛峰探讨中国未来的投资趋势）

 

曾三次开创万亿级理财市场中国首创基金组合服务

薛掌柜创始人薛峰在发布会上首次讲述了基金组合服务的开创历程。

薛峰拥有26年金融行业经验，作为中国第一批证券从业人士，16年的证券从业经历中，他却发现大多数股票投资者并不赚钱。2001年，薛峰转而关注收益更稳健的公募基金。并于2006年创办众禄金融，专注基金投资领域。

十年间，薛峰带领团队实现三次理财创新，均已达到万亿级市场规模。

2006年，薛峰创办国内首家”网上基金超市”——基金买卖网，改变了过去老百姓线下排队购买基金的现状，实现线上一站式销售与服务。据统计，基金超市目前市场规模已超万亿。

2012年，薛峰推出国内首款第三方“宝宝类”理财工具——现金宝。时至今日，货币基金市场份额增长15倍，市场规模已远远超过万亿级。

2013年，薛峰研发并定制国内首只公募打新基金——国泰民益，一年内同类打新基金规模扩至万亿。

但薛峰在发布会上坦言，“我对这三次创新并不满意，因为，帮助投资者实现中长期稳健收益的目标还没有实现”，而薛掌柜于2007年在国内首创的基金组合服务，才是薛峰近十年来一直专注的事业。

（薛掌柜创始人薛峰表示基金组合服务是十年来专注的事业）

 

专注基金组合服务10年，平均年化收益率11.3%

据薛峰讲述，他于1996年在美国考察时接触了资产配置与投资组合理论，即通过组合投资分散风险以实现中长期稳健收益。其中最著名的案例就是美国401k养老计划，美国民众依靠这种以基金组合为主的养老保险制度，在持续投资30年后，平均账户资产达到27万美金。基金组合造就了美国一代中产。这让薛峰看到中国基金投资的未来。

于是，薛峰将资产配置理论带回中国，却发现在中国特殊的市场环境下根本行不通，美国的理论模型拿到中国市场做模拟探测，年化收益率很低。

随后，薛峰带着团队在2006年成立国内首个基金组合研究院，对基金组合策略进行长达十年的本土化实战、验证、优化，期间自主研发了以国内首个基金评级为代表的五大投研系统，将4000多只基金产品中精选出的4-6只进入投资组合，并根据市场行情变化进行动态调整。

薛掌柜基金组合服务先后历经四次迭代，从操作体验，投资服务、策略组合上根据中国市场特点和投资者的投资需求进行优化和创新。

经过十年本土化研究与实战，薛掌柜基金组合服务取得10年平均年化收益率11.3%的业绩，同期上证指数、沪深300年化收益率分别为1.34%、4.82%。

 

不达超额收益，不收任何服务费

历经十年研究与实战，薛峰在发布会现场正式发布了第五代基金组合服务。

薛掌柜第五代基金组合服务首创了“不达超额收益，不收任何服务费”的模式，即根据投资者风险承受能力的测评结果设定服务费起征点（7%-9%），如果收益不达服务费起征点，不收任何服务费，只有当实际收益超出服务费起征点，薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费。这一打破行业常规的服务模式引起在场专家和媒体的热议。

据悉，此类资产配置服务在美国需要25万美金起投，而目前在中国的投资门槛为100万。薛峰在会上宣布将参与门槛设定为1万元，对此他表示，“我希望能让大众投资者万元享受百万级服务”。

此外，薛峰表示，基金组合服务能让投资者实现资金的随进随出，虽然这对薛掌柜的风险控制与收益能力提出了挑战，但为了给到投资者更大的自主权，薛掌柜必须做到这一点。

 

财经大咖热议基金组合服务，吴晓波现场投资5万

在了解薛掌柜基金组合服务之后，著名财经作家吴晓波在发布会现场就下载了薛掌柜APP并投资了5万元。当被问到投资过程体验时，吴晓波说：“流程很便捷，做完风险测评，他告诉我，我的风险承受能力是积极型的，对应积极型基金组合服务，服务费起征点是9%。”

同时，吴晓波也表示：“中国3亿中产深陷财富焦虑，他们急需一种相对稳健的投资方式。” 薛掌柜基金组合服务，或将破解3亿中产财富焦虑 。财经专栏作家叶檀预测：“ 基金组合服务更科学，将成为未来十年中国投资者新的 投资机遇。”

著名财经评论员马光远认为：“闭着眼睛赚钱的时代已经结束，国民投资应摆脱散户思维，专业化投资时代已经到来，希望薛掌柜基金组合服务成就下一个投资传奇 。

截至2016年年底，中国老百姓持有的金融资产接近130万亿，民众对资产保值增值的需求日益增长。但在当前股市动荡、楼市紧缩、通胀背景下，提供中长期稳健收益的基金组合服务或将成为下一个投资主流。作为国内首个基金组合服务新品类——薛掌柜，未来表现如何，我们拭目以待！

 

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品牌简介

薛掌柜，是深圳众禄金融控股股份有限公司（简称：众禄金融）旗下专为投资者提供基金组合服务的品牌。众禄金融是国内首创基金组合服务的金融机构，是中国基金行业首批互联网实践者。1999年成立于深圳，2007年成为国内唯一专业基金销售服务试点机构，并推出国内首款基金组合服务；2012年2月获得证监会核准成为首批独立基金销售机构；2015年挂牌新三板，证券代码：834540。

2006年薛掌柜基金组合研究院成立（原名：众禄基金组合研究院），将国际先进资产配置理念与中国特色金融市场相结合，专注基金组合研究及实战十余年，截至目前已推出五代基金组合服务，备受投资者青睐。