美国富人当前最关心和最担心什么?

虎嗅网  •  扫码分享
我是创始人李岩:很抱歉!给自己产品做个广告,点击进来看看。  

本文来自微信公众号: 巴伦周刊 (ID:barronschina) ,作者:亨德里克森,编辑:林一丹,头图来自:视觉中国


根据《华尔街日报》智库最近进行的一项个人理财研究,保护资产和尽量减少纳税义务是《华尔街日报》和《巴伦周刊》集团的富人读者最关心的事情。


数据显示,在平均净资产高于300万美元的3600多名受访者中,约57%的人表示,扩充并保护自己的财富是他们进入2024年的第一要务。这是有道理的,因为55%的受访读者最关心的是通货膨胀和生活成本上升,而40%的读者则表示市场波动是他们最担心的问题。 


约81%的受访者是男性,且3280人的年龄超过55岁,他们是婴儿潮一代。千禧一代和X世代的受访者总数为333人。在各个财富阶层中,最多的受访者为资产在100万美元至990万美元之间的高净值个人 (1656人) ;其次是718名“新兴富人”受访者,他们的资产在100万美元以下;最后是253名超高净值人士,其资产达1000万美元以上。


《华尔街日报》和《巴伦周刊》的集团财务情报副总监唐娜·泽拉 (Donna Zeolla) 表示:“这项研究实际上是为了了解我们精通财务的读者的行为,并探讨他们如何提高财务敏锐度并做出明智的投资决策。”


研究发现,某些担忧是最高收入阶层所特有的。例如,数据显示,该群体的成员担心身份盗窃和金融欺诈的可能性比新兴富人高22%。考虑到这种现象如此猖獗,泽拉认为这个结果真令人惊讶。 


研究报告称,最富有的人担心数字银行网络安全风险的可能性高出28%,担心遗产规划和继承的可能性高出三倍。他们希望在税务规划、私人银行业务和遗产规划方面进行自我教育,进而寻找有助于他们做到这一点的内容。 


不同财富阶层的受访者使用各种财富管理服务,包括经纪、税务和遗产规划服务。数据显示,选择投资公司时,受访者主要考虑因素是收取的费用和佣金 (49%) 、专业知识 (44%) 、客户服务 (38%) 和公司声誉 (36%) 。 


“至少在我工作的十八年里,我们所做的每一项调查,都与他们在机构中寻求的目标相同,”泽拉说,“他们会考虑费用和佣金,对吗?我不在乎你是否是最富有的人,你都会关注费用和佣金…… (并且) 他们还关注公司的信任和声誉。这始终是他们的想法。”


尽管许多人忠于自己的金融机构,但最富有的投资者对转变持更开放的态度。只有41%的超高净值人士不会考虑将资金转移到新公司,而高净值人士和新兴富人中的这一比例分别为53%和49%。 


“富有的人使用各种不同的金融服务——他们不仅与一个机构合作,还会与许多机构合作,”泽拉表示,“但我们确实发现,越富有的人,就越愿意接受改变。这可能是因为他们不忠于某个单一机构。”


其他差异包括他们更喜欢使用信用卡——最富有的人担心海外交易手续费,而低利率对年轻受访者更重要。另外,越富有的人越渴望人与人之间的接触,大约47%的超高净值个人不使用自动投资服务,因为它不能满足他们的需求;而新兴富人的这一比例为27%。  


本文来自微信公众号: 巴伦周刊 (ID:barronschina) ,作者:亨德里克森,编辑:林一丹

随意打赏

提交建议
微信扫一扫,分享给好友吧。