70亿非法套现特大案告破

本文来自微信公众号： 界面新闻 （ID：wowjiemian） ，作者：张灵霄，头图来自：视觉中国

近日，安徽警方微信公众号显示，马鞍山市公安经侦部门成功破获了一起70亿元的非法套现案。

事情起源是在侦办一起电信网络诈骗案时，有受害人向警方报案时称，自己不仅被骗走了现金和银行卡里的钱，连网络支付平台上的1万多元消费信贷也被人骗走了。

消费信贷额度也能被骗走？ 民警察觉到这一不同寻常的细节后，扩大了调查范围。

随着警方对当事人、交易“商铺”以及交易中多次出现的账户进行分析，一个交易金额高达1亿元的账户户主——陈某，引起了专案组的注意。

由此为切入点，专案组抽丝剥茧，逐渐刻画出犯罪团伙的资金交易链路：一个以网购套现为纽带、涉案金额70亿余元、涉及套现客户100多万人的特大非法经营网络逐渐浮出水面。

整个网络链条大致包括套现的客户、套现的中介、码商，还有销赃变现团伙这几个环节。

根据央视新闻报道，这些从事非法套现的人员只是在网络上互相联系，但套现链条环环相扣，分工明确。

1亿元账户的户主陈某等套现团伙在该犯罪流程中起到“承上启下“的作用。他们先通过网络发布套现广告吸引客户，然后联系码商团伙、变现团伙完成套现。套现团伙收取高额手续费，其中的一小部分分配给码商团伙、变现团伙，借此形成利益共享的关系。

值得注意的是，与传统的利用POS机“套现”不同， 新套现方式利用各类网购平台中虚假购物和实物变现等方式，以变现第三方支付平台的信用额度。 根据警方公布的网络聊天记录，被用来进行非法套现活动的网络平台，不仅涉及花呗、白条等第三方支付平台，还包括美团、携程、抖音等商业平台上入驻的电商。

据警方介绍，嫌疑人的套现“信用额度”方式五花八门，有的码商在网购平台上注册大量网店，但这些店铺实际上没有任何实际经营，通过发空包套现；还有的嫌疑人利用一些平台撤销订单时的返款漏洞套现；又或是通过购买手机等易销商品快速转手变现。一般而言，嫌疑人的抽成比例通常是套现金额的2%至8%，最高的甚至超过20%。

2023年8月，多省公安统一行动，对锁定的30名嫌疑人实施抓捕。由于嫌疑人完全依靠网络作案，警方在抓捕的同时重点收集了嫌疑人的手机、电脑、信用卡等用于违法资金转账的作案工具。

警方通报称，该案犯罪手法之新、涉案金额之大，全国罕见。经缜密侦查，30名犯罪嫌疑人已悉数落网，全部被移送检察机关审查起诉，其中部分人员已被法院作出有效判决。该条套现产业链终被警方连根拔起。

今年1月9日，公安部召开新闻发布会通报2023年全年公安工作等有关情况。公安部新闻发言人贾俊强透露，2023年，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件43.7万起。

据介绍，当前套现案件呈现“犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化”等特征。与传统线下POS机套现相比，线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。

本文来自微信公众号： 界面新闻 （ID：wowjiemian） ，作者：张灵霄