深圳惠卡世纪涉嫌非法集资 忽悠3万人骗走2亿元

公司人员被警察有序带离。

深圳惠卡世纪集团涉嫌非法集资公司法人直接控制P2P平台提现账户

忽悠了约3万人成为注册会员，骗走了超过2亿元，这个P2P公司太猖狂！深圳警方昨天通报称，今年2月25日，龙华警方侦破深圳惠卡世纪集团有限公司涉嫌非法集资案，抓获主犯何某松在内的嫌疑人18名，查处该公司在深圳的3个经营点。现场控制涉案人员400余名，当场带回调查28人。该公司在今年2月24日曾发布奇葩公告称：“恳请党和国家接手控股权”。正是警方侦破此案的前一天。

事发：65万元投资无法提现

深圳的边先生反映去年他在惠卡世纪手机APP的理财平台上相继投入了65万元，这些钱大部分是从亲朋好友那里借来的，其中定期30.5万元，创业宝14.5万元，脱贫宝20万元。今年1月底他发现已经不能提现了，亲朋好友多次催其还钱，此时惠卡世纪客服电话也暂停了，边先生不知如何是好，遂报警求助公安机关。此时，深圳惠卡世纪集团有限公司的员工到了该发薪水的时候，但也领不到薪水。

经龙华警方初步调查，深圳惠卡公司设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”、“农村宝”等网贷理财产品，承诺年化收益率为8.8%~14.6%，保障本息，可随时提现。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元，涉及注册会员约3万余人。龙华警方发现该公司官方微信公众号发布限制提现公告，被控告涉嫌非法集资。2月21日，根据初步调查情况，龙华警方决定对该案立案侦查。

调查：公司董事长意图潜逃

龙华警方专案组立即展开调查发现，公司董事长何某松频繁出入香港，遂调取其出入境的监控录像，以了解其出入香港的真实目的。

原来，何某松近期晚上均在香港过夜，白天短暂返回深圳，行动异常。2月24日，为防主犯潜逃，专案组决定立即对该案进行收网。次日上午9时，皇岗边防检查站在皇岗口岸将何某松及与其碰头的其他3名公司成员抓获，当场缴获13台电脑、4枚公章。经查，当时何某松的同伙嫌疑人何某正携带该13台存有关键数据的电脑和4枚公章前往口岸，嫌疑人何某松原准备取得这些关键证据后转移到香港并潜逃。

2月25日，主要嫌疑人落网后，专案组决定开展全面收网行动。当天，共控制现场人员400余人，全天行动抓获包括何某松在内的嫌疑人28名，缴获涉案电脑一批及账册、U盾等公司资料一箱。

目前，犯罪嫌疑人何某松等18人已被警方以“非法吸收公众存款罪”依法刑拘，其中8人被检察院依法逮捕，另有一人在追逃，该案目前还在全力侦办中。

揭秘：利用第三方支付平台套现

经了解，惠卡世纪公司有包括“创业宝”、“惠信宝”等在内的7个线上融资平台，惠卡世纪公司通过第三方支付平台收取投资款项。

在实际操作中，首要嫌疑人何某松以惠卡世纪公司和惠卡 金融 服务有限公司的名义跟第三方支付平台签订协议，然后交由公司商务部的谢某、胡某跟第三方支付平台签订合同，在第三方支付平台开设指定账户。该账号和密码由老板何某松及财务人员掌握，通过掌控账户可把投资者的投资资金提现、转移。

何某松和第三方支付平台协定：投资金额进入第三方支付平台后，立即转到惠卡世纪公司建行账户或何某松个人银行账户。提取本金、利息时，由公司后台打款专员使用何某松等6人银行卡转给投资者，此银行账户资金全由何某松掌管。

同时他们还利用空壳公司开展业务。根据嫌疑人供述，惠卡世纪集团注册了11个公司，有业务往来的只有惠卡世纪公司，其他10家是空壳公司。

奇葩：曾发公告恳请国家接手

记者发现，该公司曾经在今年2月24日通过官方微信号上发布公告，“恳请党和国家接手控股权”。这篇题为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护》的文章称：党和国家、政府不需投资一分钱接收惠卡65%股份，最好以中央级企业存续并运作……剩余35%用于奖励给后续为全球惠卡事业作出显赫贡献的惠卡员工或再分出10%寻找其他个体或机构投资人，给予惠卡18个月时间将惠卡旗下投资理财平台转型成为合规的互联网金融平台。

据了解，深圳惠卡世纪集团有限公司于2013年4月8日成立，法定代表人何某松。股东何某松申报出资4.5亿元，占比99.9%，另外一个股东何某梅申报出资50万元，占比0.1%。

公司总部设在深圳，在贵州、 苏州 、上海等地设有项目团队，在我国香港地区、泰国、美国3个地方设有约30人的网上商城研发技术团队。公司以何某松为中心，由何某松直接向各个管理部门和产品负责人发号施令。

警方提醒：

投资P2P要理性

进行非法集资活动可能构成集资诈骗罪。我国刑法规定，集资诈骗罪是以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。犯集资诈骗罪情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。警方提醒，P2P投资有风险，需理性投资。