海外理财平台“牛交所”完成A轮融资，戈壁投资领投

凤凰科技讯 3月15日消息，海外理财平台牛交所近日正式宣布获得500万美金A轮融资，领投方为纳斯达克上市公司途牛的早期投资人——戈壁投资。

牛交所的CEO苏同明表示：“作为一站式海外理财平台，牛交所就专注做一件事：“银行级别”的客户资产安全体系。为了这个目标，我们只精选境外银行理财中的优质产品、严格执行客户资产银行托管，并且联手世界顶级金融机构和律所共同打造‘银行级别’安全体系。以后，不靠谱的海外理财平台将越来越难生存。”

作为牛交所A轮融资的领投方，戈壁投资合伙人朱璘评价道：“中国居民家庭海外教育、移民和旅游的需求，已经将海外理财和资产配置推到了风口。但是在这个风口之上，用户真正的痛点在于对于安全的担心。而牛交所很好地解决了这个痛点。

谈到创业初衷时，曾经在华尔街著名“虎崽”对冲基金Kylin Management和世界前十大FoF管理公司Capital Dynamics工作过的苏同明说：“在海外，居民理财非常看重安全性和流动性，因此公募基金和大型公司的债券时最主要的理财方式，而非房产或长锁定期的PE基金，因为后者变现时间太长，而且风险颇高。”

美联储数据显示，公募基金和债券占到美国家庭总资产的40%左右，并且这个比例随家庭收入的增加而增加，相比之下，房产和汽车加在一起才不到25%。

在成立牛交所之前，苏同明曾经作为创始合伙人，亲自成立并且管理过一只美元多空股权基金基金，并取得了年化13%的优秀业绩。“市场上最缺的并不是一只能够回报13%的基金，缺的是一个渠道，能够让用户在安全的架构之下，更方便、低门槛、低费用地买到更多好的基金！”苏同明补充道。

目前，牛交所已经发展成为海外理财一站式线上平台，涵盖海外公募基金、美元债券。作为首家引入海外公募基金的海外理财平台，牛交所近期又推出了“美元宝”，满足了海外理财客对外币“余额宝”类产品需求。不过，客户谈论最多的，还是牛交所的“银行级别”安全体系。为此，苏同明详细地介绍了“银行级别”安全体系的构成：

首先，牛交所的安全从产品引入抓起，平台上公募基金、美元债券产品都由美国等发达国家证监会、央行直接监管，投资者可在资产管理公司官网、全球公募基金评级权威机构——晨星（Morningstar）网站，以及彭博终端（Bloomberg）实时查询到资产净值和交易价格。严格的建团和高质量的底层资产保证了客户的利益。

其次，牛交所严格坚持客户资产托管，与公司资产严格分离。从成立之初，牛交所就同星展银行战略合作，为客户资产提供托管服务。即使是到目前，在海外理财平台中，也很少有公司能够在资产托管上做到像牛交所如此健全、规范。

最后，“银行级别”安全体系的完善不能只靠一家之力。牛交所遴选富国银行（Wells Fargo）、普华永道（PwC）、欧华律所（DLA PIPER）、迈普达律所（Maples & Calder）、金诚同达律所等为牛交所提供基金会计、审计、资管架构和法律服务，更好地服务客户。

在谈到牛交所为何如此重视客户的资产安全时，苏同明说，“中国进行海外理财的投资人，需要的是一份‘安全、安稳、安心’的理财方案。如果发达国家居民的养老都可以靠公募基金和债券，那这些产品一定也能服务好中国客户‘安全、安稳、安心’的需求。”苏同明谈到其创业的切入点时说。

而要真正把“安全、安稳、安心”进行海外理财的事情做好，需要同时具有境外和境内的资产管理经验，而这是牛交所团队的擅长所在：苏同明拥有哥伦比亚商学院MBA，拥有从PE基金到FoF，再到对冲基金的经历，而团队的其他主要成员也都有在国内和海外的工作和学习背景。这一切让牛交所能够成功地抓住机遇。

引入了全产品线，建立了严格的风控模式，在海外资产管理的价值链上，牛交所却不满足于只做全球顶级资产管理公司的产品分销渠道。通过搭建独立的海外公募基金清算和结算系统，牛交所从底层架构直连全球顶级资产管理公司，树立了新的行业壁垒。

戈壁投资合伙人朱璘评价道：“牛交所是一家能够不断建立竞争壁垒的企业，这对于风口中的公司来说至关重要。戈壁长期看好海外理财和资产管理。”

在2015年12月初印尼雅加达举办的福布斯CEO论坛中，牛交所CEO苏同明曾经对话李泽楷。李泽楷表示非常看好中国的海外理财市场，并且建议资产管理中最重要的是做好风险控制，而用互联网的方式去服务中国的海外理财客户更是未来的趋势。