DigiFinex：智能投顾服务会成为数字货币交易的主流模式

2017年12月19日，全球最大、最古老的期货交易所芝加哥商业交易所（CME Group）推出了比特币期货。许多无法直接投资比特币的投资者，拥有了进入数字货币市场的渠道。在CME公布上述计划的24小时内，全球最大的数字货币交易平台之一Coin base用户数暴增10万。

在过去的2017年，各类数字货币交易市场持续升温。以Coinbase为例，每日新增用户数量从年初每日平均几千人，增加到每日平均5万人,用户总数已超过1190 万。易所以及相关服务已经成了一笔大生意。  

数字货币资产的用户规模远未爆发

  作为币圈链条上最重要的一环，数字货币交易平台连接着区块链项目方和广大投资者，连接着区块链投资的一二级市场。因此，通过安全的交易平台进入市场，再进行不同种类数字货币之间的交易，是国内投资者们探索币圈的最好道路。然而，由于目前的区块链项目缺乏监管，导致山寨币的泛滥，各种骗局和欺诈事件层出不穷，让投资者无法辨别，甚至血本无归。数字币交易所升级版的DigiFinex正是针对这些痛点来解决行业问题。

DigiFinex是一家全球数字资产智能投顾与交易平台，公司成立于2017年，在中国和新加坡等地均有办公室。公司核心团队和顾问成员中，多位来自百度、腾讯、迅雷等一线互联网公司。团队主要成员中，Kiana Shek为百度前资深高管，曾就业于欧洲、美国、香港、上海、北京，有多年运营和“互联网+”的经验以及大型金融机构工作经验。Ned Kee曾任前迅雷技术总监，是迅雷产品委员会成员，参与了核心项目的设计。

DigiFinex认为，相对于全球外汇市场单日交易规模超过5万亿美金的市场规模和全球超过10亿的投资者数量来说，数字货币资产的用户规模将会有巨大的发展空间。并且，将会有更多的国家接受数字货币。

  根据DigiFinex介绍，他们的业务目前主要分为三个模块：

数字货币经纪服务 ：其经纪服务计划分为三个类别：第一类是中文版的数字资产交易平台数字币（digifinex.com），主要向全球用户提供比特币、以太坊、莱特币等数字资产的撮合交易服务；第二类是提供并且完善全球市场的大宗交易能力、暗池服务能力；第三类是提供面向全球多国家地区的本土化版本，这个服务也将要上线。目前数字币交易平台的主要收入来自于用户交易产生的手续费，以及当地法律允许的增值服务费用。

  数字货币智能投顾服务 ：筛选并推荐优良数字货币资产项目；优化数字货币高频量化投资模型等工具；培训普通投资者；数字货币资产配置的专业投顾咨询服务；搭建专业资讯数据库。

  数字货币资产财富管理服务 ：专注全球区块链数字资产交易，尽可能高效满足投资人日益增长的数字货币资产配置、交易、投资需求。DigiFinex则聚集专业团队，对已有的区块链项目进行大量的调查和研判工作，将优质的区块链项目打包成投资产品，投资者只需要投资包括优质区块链项目的智能投顾服务组合，免去筛选环节。

投资数字资产中的那些痛点

法币交易受限，入场门槛高 ：目前，国内用户入场主要靠OTC模式，即场外交易。场外交易因其自身模式特征，只能托管币，不能托管法币资金，这就很容易被钻空子。比如，用低价吸引买家，待买家付款后，迟迟不放币，尤其等到币价上涨后，不释放币，再来取消交易；用高价吸引卖家，然后作假支付渠道，等到卖家释放币后才发现问题，但最后只能封掉买方账号而无法追回资金。

并且场外交易平台大都是碎单，买卖金额相对较小。如果想要交易大一点金额的币，就得和多个用户联系。

通过OTC平台交易，除了交易过程中的一对一聊天，还需要等线下转账后，币才可以释放。然而币价波动较大，等交易成功时，很可能已经造成了损失。

  投资方式单一 ：普通用户投资数字资产，因为资金量不足、信息不对称，很难用更稳健的方式参与投资，比如投资算力、高频量化交易等。

  币种类型多，难辨别 ：数字币市场币种繁杂，没有价值的空气币也混在其中，投资后会容易血本无归。即便是主流币，行业知识、技术等专业门槛也很难让普通投资者获得稳定、可控的收益。

  大宗交易存在难处 ：大宗交易本身会影响市场价格，并且交易无法快速完成。此外，大额挂单在明盘内很容易被其它交易者使用有针对性的报价策略，从而导致损失。

智能投顾服务是巨大市场空间

Digifinex将自己定位为一个面向全球投资者的纯币币交易所。Digifinex计划在交易所取得足够的交易深度和流动性后，孵化面向大宗交易的暗池服务。

  为了让普通用户投资数字货币更方便快捷、安全可靠，Digifinex提供智能投顾服务。一方面，解决投资者入场问题，自建和对接其它法币交易所；另一方面提供智能投顾组合。投顾服务可选的组合包括：投资算力云、高频量化交易、优质区块链项目。可以通过分析投资者的需求，智能匹配合适的投资组合。

  其中，对于投资云算力部分，目前最核心的数字资产仍然是比特币，而比特币的共识机制完全依赖于工作量证明。随着比特币的发展，挖矿早已从CPU挖矿，进化到显卡挖矿，再到现在的AISC专用芯片矿机挖矿，且单台矿机无法保障稳定收益，一般都会进行集群挖矿，最后按照算力比例分配收益。但这对于普通投资者来说，专业性和资金门槛都很高。Digifinex和挖矿操作系统MinerOS达成合作，计划将挖矿部分的投资虚拟化，开发成云算力产品。因此，投资者可以通过投资包含云算力的智能投顾组合。

  对于高频量化交易部分，相较于传统金融市场，数字资产交易T+0，没有涨停机制，7*24小时等特点，使得它非常适合高频量化交易的套利。然而对于普通投资者来说，量化交易策略过于复杂和专业。Digifinex介绍，项目目前聚集专业量化交易策略专家和技术研发团队，在测试研发这一高频量化交易产品。

  对于优质区块链项目部分，区块链是大势所趋，但目前区块链项目鱼龙混杂。Digifinex也表示，他们通过建立自己的评判标准和借助VC投资方法论进行项目筛选。

  为解决数字货币大宗交易问题，DigiFinex提供暗池交易服务。这一过程属于场内交易。在暗池交易中，买卖双方匿名配对交易，不会展示买卖盘价和报价人身份。因不必向公众披露或者延迟披露交易详情，所以不会被其他交易者所针对，也不会对公开市场价格产生即刻影响，这就避免了不必要的损失，并且可以快速完成交易。

  基于这个商业模式和有效的实践检验，数字币交易所（shuzibi）及DIGIFINEX，业绩增长迅速，现在平均每天交易量在2亿左右。在3月份完成了由千方基金ChainFunder等投资的3000万元天使轮融资。

  数字交易的核心还是技术和服务

对于数字货币交易模式来说，最关键的核心还是技术和服务。包括数字货币交易所、高频交易、暗池服务都离不开安全稳定的技术架构。目前Digifinex已经上线的数字币交易所（shuzibi.com）技术架构方案基于阿里云与亚马逊AWS。据Digifinex介绍，这一技术基础能防止DDOS等攻击，支持动态与静态数据分离，支持热点数据缓存，支持平行扩展。技术实现主要体现在以下四个方面：

（1）    安全钱包 ：通过HDM钱包技术，既满足钱包与收款地址的扩充需求，又同时保证钱包的足够安全性。

（2）    正确交易 ：用户交易数据处理，采用事务方式，实时记账，确保每一笔账目正确、可追溯；在数据交易完成后，定时冗余备份、清理，更新缓存。

（3）    快速响应 ：公共数据采用定时更新、分发到多CDN的方式，以实现快速响应；用户数据分层，其中热点数据使用阿里云Redis换存热点数据，确保后台服务器快速响应，而冷门数据定时迁移、备份；采用松耦合、多队列撮合模式，实时添加交易队列，提高系统扩展性，快速响应用户请求，确保不会出现重复交易与系统崩溃。

（4）    稳定服务 ：基于AWS与阿里云，搭建分离的CDN前端集群，从物理层解决DDOS攻击问题，同时防止宕机;CDN部署智能防火墙，过滤SQL注入攻击、XSS攻击等方式；后端服务器集群采用LVS与DB代理的颂耦合架构方式，解决前后端扩容问题。Digifinex采用与美国证监会要求赴美上市企业必须满足的萨班斯法案404条款同级别的IT安全审计，以实现所有服务器操作日志等均可回放查看。

相关数据显示，目前全球数字币交易用户早已突破千万，这个数字目前还在不断增加。据预测，2018年数字货币场外交易量预计超50亿美元。巨大的市场和发展空间，让数字货币和区块链倍受投资者和创业者的青睐。