农信银引进邦盛科技实时风控系统 护航农村金融

在 金融 科技 发展、农村支付服务多元化与金融欺诈并存的情况下,金融风控至关重要。近日,农信银资金清算中心有限公司(以下简称“农信银中心”)与浙江邦盛科技达成合作,引进邦盛的金融实时风控系统,为收单业务及电子渠道业务保驾护航,助力农信银将普惠金融和便捷支付持续向农村地区扩展。

农信银:普惠金融深入乡村

农信银中心是为全国农村中小金融机构提供资金清算服务的全国性专业特许清算组织,是经中国人民银行批准,由全国30家省级农村信用联社、农村 商业 银行、农村合作银行及深圳农村商业银行共同发起成立的全国性股份制金融服务企业。

作为农村支付服务市场的专业清算机构,农信银支付清算系统已覆盖全国近8万家农村中小金融机构网点,形成具有“农信银支付清算”品牌影响力的跨省实时支付清算网络,已成为我国支付清算体系的重要组成部分。

农信银中心已成为农村地区重要的金融基础设施,在改善农村支付服务环境、提升农村金融服务水平等方面,发挥了不可替代的作用,让高效、便捷、安全的支付服务通达亿万城乡居民。

金融创新风控先行

随着农信银共享网上银行、 手机 银行等系统的快速发展,层出不断的交易风险、诈骗手段和系统攻击防不胜防。同时收单业务面临着套现、伪卡、移机等诸多风险挑战,近几年欺诈手段不断翻新,增加了收单企业的经营风险。

农村金融服务需求分散、额度低,收单环境复杂,风险防范意识差。原有的风控系统效率较低、时效性较差,无法满足各应用机构大数据风控的需求。基于规划战略性、科技先进性的考虑,农信银中心需要建立一个共享服务风险监控系统,以帮助各应用机构在各个电子渠道全面有效的控制欺诈损失。

此次农信银引入邦盛科技实时风控体系,利用邦盛科技独有的大数据实时风控技术,在丰富传统风控数据维度的同时,对金融交易进行实时分析,结合规则平台,可快速识别及拦截欺诈行为。

大数据实时风控 护航农村金融

此次邦盛科技构建的风险监控系统将针对农信银中心的业务特点抽象成主动防御风险规则,对可疑交易主动预警,形成风险处置的防御闭环。

针对网上银行、手机银行等电子渠道,邦盛科技风控系统采集每笔金融交易的相关实时信息,计算衍生变量,并跟客户的历史行为特征进行比对,进行实时风险评级和预警工作,实现对实时交易风险的防控处置。

同时邦盛科技的风控系统对农信银中心商户信息和交易数据进行实时、准实时和批量监控,对存在套现、违规移机、伪卡等可疑高风险行为,实现预警及采取风险控制措施。

作为国内最早以金融反欺诈起家的企业,邦盛科技的核心反欺诈技术在业务大数据量情况下,支持高并发低延迟返回,展示了超一流的处理效率。凭借成熟的产品、完善的方案及丰富的实施经验,邦盛科技将为农信银构建全面及时的风险管控支撑能力和实时交易、客户行为监测及预警阻断的操作风险防御能力。

作为农村普惠金融的耕耘者,农信银中心为了让更多普通农民享受到和城里人一样便捷的金融服务,一直在不遗余力地对其支付清算系统进行优化。本次合作,通过邦盛科技领先国际的反欺诈技术,将为农信银中心农村金融市场发展带来积极的推动作用,并加速大数据实时风控与反欺诈服务在全国农信系统的推广与应用。