领先实践之—上海地产：虚实管控，高效运营，战略增值

上海地产集团

上海地产（集团）有限公司成立于2002年，是经上海市人民政府批准成立的国有独资企业集团公司，2020年7月，挂牌“上海市城市更新中心”。注册资本300亿元，共有各级次控股企业280余家、参股企业100余家。其中，集团直接管理的二层次企业20家，在职员工近万人，其党员1500余人。

一、建设背景

央企“十四五”规划要坚决贯彻党的十九届五中全会《关于制定国民 经济 和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》，大力推进高质量发展，扎实推动新时代国资国企改革发展和党的建设工作，坚定不移做强做优做大国有资本和国有企业，加快建设世界一流企业，更好发挥国有经济战略支撑作用。国资委已明确八方面重点任务，其中多项涉及资金管理业务发展规划，包括加快国有资本布局优化和产业结构调整、加强 金融 业务管理、提高国资监管效能、加大国资监督工作力度等内容，皆指向司库体系建设的迫切述求。

与此同时，严峻的地产行业市场环境也对企业的资金管理能力、风险控制能力以及金融决策能力提出了更高的要求，上海地产携手用友建设数智司库体系，开启数据驱动决策+风险可控的司库管理新阶段，赋能上海地产迈向更高质量发展。

二、解决方案

上海地产司库管理体系以“实体+虚拟”资金池的模式实现集团层面的整体管控，其中实体资金池实现资金实际上收，搭建非上市板块、上市板块的多个实体资金池；虚拟资金池实现资金数据层面汇总。集团总部通过虚拟资金池模式汇总各板块资金数据，提升资金头寸在集团层面可视。

账户管理：集团总部作为集权式账户管理的决策机构，各成员机构作为账户管理执行机构，各子公司作为账户管理的执行机构，各组织按照制度各司其职；资金归集：通过内部上收机制将资金进行集中及内部资源调配（弱管控），通过集团与银行的利息差优势，吸引内部成员单位主动将资金上存集团；资金计划体系：实现经营管控及资金预测双向驱动，提升计划精细化管理；资金结算：目前以分散式管控方式，后期推进银企全面推广，强控付款业务流程，实现业财信息共享，提高收款对账准确性；融资管理：实现全集团融资业务全过程管理，推动内部借款融资管理全流程线上化；挖掘数据价值：多维度、全要素、全流程分析体系建设，让决策更高效。

三、价值总结

上海地产通过搭建数智司库管理体系，整体提升集团资金管理，优化资金资源配置。完善资金收支管理，建立集团资金体系从销售到收款、采购到付款、循环滚动预测到风险管理的三大循环；完善资金结算管理，搭建一体化结算体系，结算风险全过程管控；完善资金集中管理，统一账户管理+灵活配置资金归集模式。

关于建筑与地产行业事业部

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