明年起个人交易5万、转账20万以上将受央行可疑监控

距离2019年只有5天时间了，而明年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规将施行，支付宝、 微信 支付这些账户5万元以上的大额交易要“上报”了。这是怎么回事呢？

根据券商中国报道，今年6月份时，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。规定自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：

1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

这个通知实施后意味着，用户除了在银行办理业务外，使用支付宝、微信、银联等第三方平台进行消费和转账，只要涉及大额交易或流水异常的，都将会受到央行监控管理。今后， 用户个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

另外明年1月起，《 互联网金融 从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》也将正式实施。其实这些举措，是央行要对流水异常、涉嫌洗钱等非法行为进行监控，因为在央行正式对支付宝、微信进行监控前，它们曾是一个个交易自由、不受转账上限的第三方机构平台，很容易被不法分子利用到洗钱等环境中。

很多网友闻此消息后，表示支持，希望对治理电信诈骗也有所帮助......

@芭乐bala小姐：明确监管标准，好！希望对治理电信诈骗有帮助，还有偷税漏税的

@我叫什么你管不着：央行爸爸干得漂亮，不过对我没什么影响，每天交易额别说5万，50都不一定有......（哭着跑

【来源： TechWeb 】