诸葛io打造券商「用户营销数据统一平台」，全域联动分析提升开户转化

与“得流量者得天下”的经纪业务时代不同，在财富管理时代，证券企业唯有懂客户心智，才能促进转化。 金融 产品没有最佳，只有最适合。

某券商洞察此趋势，亟待引入用户 营销 数据统一平台，旨在通过数据的力量，深入洞察客户，为精准营销注入新的活力。

经过严格对关键技术、行业应用情况、落地服务能力的考量后，最终选择诸葛智能作为本次项目的合作伙伴。

聚焦该券 商业 务痛点

打造用户营销数据统一平台

01、提升全域数据整合能力

业务痛点：由于该券商跨部门建设业务系统等历史背景，内部系统数据存在诸多问题。柜台系统、CRM 系统等各个系统之间数据割裂。

业务结果数据与业务流程统计数据无法有效整合，这导致前后台数据不一致，无法对客户转化效果进行整体衡量分析，也无法对转化过程进行有效干预。

例如，我只知道同花顺的点击量，但我却不知道这些通过同花顺引流的客户，进入APP后最终是否完成开户、交易、亦或是流失。我也不知道在APP交易的客群，是因为看到了什么推送、产品推荐进来的，促进其转化，以此来复制其客群的成功路径模版。

诸葛方案：诸葛智能为该券商构建了全域用户实时数据底座。通过60+SDK全渠道实时数据采集，全埋点、代码埋点、可视化全埋点等多种埋点方式，以及ID-mapping全域数据整合能力的支持。

将企业线上、线下渠道用户数据、用户行为数据、账户数据、业务系统交易数据、投放渠道数据等多渠道多触点动态实时数据打通。

由此，在底层数据建设层面，解决了客户深度洞察的问题，实现从单渠道数据分析到全域、全渠道、全场景客户行为及业务数据的深度洞察分析的极致跃升。

现在，运营人员可以直接看到某类客群，是从抖音投流进入、后通过APP内推送进入商城理财产品页面、点击了近一年涨跌幅，找到主页面涨幅最高的产品，完成转化的全转化流程分析，指导运营人员更精准的优化客户经营决策。

02、打造深度客户需求洞察

业务需求：想实现有效的客群经营，需要以深度的客户需求洞察为前提，仅仅建立全域数据底座还不够，还需要通过更丰富的客户财富情况、产品偏好、风险偏好、社会关系等维度的标签体系，进一步丰富用户的全维度画像，以便制定更有效的经营策略。

诸葛方案：为进一步发挥客户数据价值，诸葛智能打造全新标签画像应用——营销数据集市，将用户行为数据与业务数据相结合，并在传统的“通用标签模型”之上，增加“金融个性化标签模型”。

不仅涵盖了用户的基本信息、行为偏好等维度，还融入了业务数据和市场趋势，助力企业精准地识别并圈选高价值客户、预测客户需求、制定个性化的营销策略。

03、提升对客精细化营销能力

业务需求：该券商希望真正将“以客户为中心”的经营策略成为现实，当前粗放、千人一面的营销模式，已无法满足未来业务发展需求，他们提出了更细粒度的差异化营销策略要求，希望能考虑到不同类型客群对金融服务需求的差异性，并对症下药。

诸葛方案：为匹配当下消费者所期望的个性化金融服务，诸葛的用户营销数据统一平台更进一步，建设场景化的营销闭环，即针对客户的行为偏好，采取实时的精准应对策略，确保该客群在合适的时间、合适的场景下接收到最合适的信息或服务，实现“分析-洞察-标签-触达”营销闭环。

例如，按照客户AUM进行分层经营，比如对于理财小白客户，打造“温暖又专业”的数字财富管理体验，包含：个性专业的内容推送、专业的财富配置方案、简洁便捷的线上交易操作、新手训练营等。促进其能力跃升，提高 投资 信心。

或者，按照生活状态、社会关系进行分层经营，比如针对未婚未育的年轻女性，主推基金与大额存单类产品，权益围绕高品质生活方式；针对妈妈群体，主推长期财富规划、现金理财，权益围绕亲子活动与儿童娱乐等主题。

落地应用场景

断点召回、获客拉新、促交易转化

01、开户断点召回，降低流失

诸葛智能为该券商打造开户断点召回应对方案，通过与企微深度结合，以总分联动、人机结合模式，在开户全阶段过程中，提供差异化召回策略。

诸葛数据平台洞察到，该券商在同花顺渠道中，新用户身份证上传、完善个人信息的过程中极易流失，针对这些断点用户，单一的短信召回效果不佳，人工召回强依赖客户经理个人能力，且时效性很难把握，经营成本高昂。

诸葛整合AI-Call、短信、小程序短链能力，并搭配更个性化的权益、更人性化的温馨提示，形成个性化的召回组合拳，吸引客户返回并完成开户。

诸葛的解决方案，有效助力该券商短信打开率提升5%~15%，开户转化率提升1.5%~3.5%。

02、渠道复盘看板，加速获客拉新

该券商正在加大线上投流力度、与场景化渠道布局，随着获客成本水涨船高，精准投流变得越发重要。

但是，现在该券商在投放优化上，只能看到每个渠道的单点数据，无法直观的横向对比，全部渠道的有效户用户留存、引流开户转化数，这导致运营人员难以优化，只能不断试错。

诸葛为该券商打通所有渠道的数据，并为其设置直观地投放数据指标及看板，运营人员一键查询，即可生成实时的用户留存、渠道对比分析数据，快速对全渠道引流效果进行全面的分析。

通过对比各渠道的有效户/开户转化率、交易/有效户转化率以及平均获客成本，该券商能够快速识别最优引流渠道，从而实现成本效益最大化。

03、APP页面深度分析，促交易转化

通过诸葛分析平台，构建了一个基于该券商APP全部页面、按钮的客户旅程行为分析体系。帮助券商对理财/权益商城入口位的曝光量、点击率、转化率，以及产品品类的点击量、购买量以及购买转化率，进行多维度深入分析。

通过共享看板列表，可一目了然的查看理财页和首页等不同位置的流量情况，分析不同入口位的转化效果， 根据转化率高低采取相应优化措施，如转化率低时，可优化入口文案、替换产品或重新包装产品卖点。

通过分析产品品类点击量、购买量以及购买转化率，帮助券商深入了解用户对不同产品的喜好程度，及时优化产品推荐策略，提升产品销售。

还可针对不同客群特点，定制差异化功能展示，比如对交易型客户默认展示更多交易辅助及交易管理功能，对长期财富管理客户则聚焦展示财富配置、账户管理等功能，辅助券商充分满足客户个性化需求。

04、高意向识别，个性化营销促转化

诸葛助力该券商实现“按客户价值分层、按客户类型分群”的精准营销，提高营销有效性，最大化客户服务价值。

比如，通过客户价值贡献、客户收入信息、客户行为偏好等标签筛选，识别出高意向潜客，再根据该用户群的浏览行为和交易记录，制定个性化的营销策略进行触达，并根据实时的触达效果，智能生成二次/多次触达，从而提高转化率。

以及在理财产品到期场景，可通过诸葛分析平台，圈选产品到期前7天、3天和到期日当天的客群，向用户发送个性化的产品推荐和购买福利，这样做不仅提升了客户的黏性，也增强了客户对品牌的信赖度。

结语

诸葛为该券商打造的用户营销数据统一平台，是一个集数据整合、精准画像、智能营销和数据驱动决策于一体的综合性平台。助力该券商更好地把握客户需求、提升营销效果，实现业务的可持续发展。

未来，诸葛将继续探索和深化数据分析的应用，以用户为中心，以数据为驱动，持续优化产品和服务，为更多金融业客户和广大用户创造更多价值，实现共赢发展。

关于诸葛智能

诸葛智能是容联云旗下敏捷开放的场景化数据智能服务商，为企业提供全渠道数据采集，全场景多维度数据分析，完善用户标签画像，辅以个性化自动化的营销运营平台+决策指导，助力企业快速洞察市场趋势，迭代经营策略，实现营收增长。

诸葛智能总部位于北京，现已在上海、深圳设立分公司，并在武汉成立研发中心。累积服务全国1000+企业，累积服务全国1000+企业，覆盖泛 互联网 、泛电商、金融、 汽车 、产业 科技 、企服等数十个垂直领域。