喜报 | 青岛银行与邦盛科技达成账户分级分类项目合作

近年来,电信诈骗及个人账户违规交易等情况多发,银行账户被大量利用转移非法资金。为了防范风险进入自身体系,银行在开户环节要求征收很多证明资料,出现了大量“开户难”的声音。人行要求银行要做到“开户便利度不减、风险防控力度不减,账户服务要加强、账户管理要加强”,由此,银行账户分级分类管理精细度的提升,势在必行。

近日,青岛银行与邦盛 科技 达成账户分级分类项目合作。邦盛科技将协助行方通过细分客户群体,综合评定风险等级,提供功能匹配、风险相当的精细化账户服务,提升账户管理质效。通过引入各条线、各渠道、各流程等账户相关数据及外部数据,利用数据整合、引擎加工、智能决策等技术,建设账户风险管理系统,综合评定客户账户风险程度,实现账户分级分类的自动准确划分与动态调整。

“断卡”行动背景下,中国人民银行等监管机构对各 商业 银行的账户风险管理提出了更进一步的风险防范要求,多家商业银行相继实施银行账户分级分类管理,提升对账户的动态风险管理能力,通过不断提升风险识别能力的精细管理,推动实现对广大正常客户的便利化服务。

青岛银行成立于1996年,是山东省资产规模最大的区域性法人银行,截止2023年3月末,资产总额超5500亿元,连续多年跻身世界银行500强,2022年位列第291位。青岛银行在山东设有16家分行,营业网点超180个,在服务区域 经济 、发展普惠 金融 方面担当主力军。

面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,邦盛科技总结沉淀了针对电信网络诈骗等新型违法犯罪的业务经验,具备交易实时监控系统、规则模型及风控运营、风控咨询等全栈方案服务能力,已在中国银行广东省分行、邮储银行广东省分行及福建省分行、光大银行、南京银行等众多领先银行落地应用。

涉赌涉诈风险账户监测系统

通过引入外部风险数据,整合行内相关风险数据,加强对客户涉诈风险事前识别,将风险防范及管控前移,同时持续监测新开户风险程度高的客户及其他存量客户涉诈风险,实现“控增量、清存量”的目标。

涉赌涉诈咨询服务

结合监管提示与行业经验,通过经验赋能的专家规则模型、数据驱动的机器学习模型、海量信息加持的关联模型等,做到对涉赌涉诈账户特征多视野、多层次、多角度的刻画,实现快速切断涉赌涉诈资金链、精准识别涉赌涉诈风险账户、全面封堵风险漏洞的目的。

服务客户是商业银行经营的根本,一方面阻断电信网络诈骗资金转移,遏制电信网络诈骗违法犯罪,保护好人民群众的“钱袋子”;另一方面,保护正常客户的权益,提升银行账户服务质效,也就是在用户资金安全性和使用便利性上做好平衡,是银行面临的一个重要挑战。邦盛科技在账户风险管理沉淀了多年经验,有完整的账户分级分类及智能运营风控解决方案,能够有效满足银行精细化风险管理要求,帮助银行做好个人账户风险防控与用户满意度的动态平衡。