比特币交易平台出海难逃监管：发现一家关闭一家

近日，从中国央行再次传来消息，将会加强对比特币境外交易平台的监管。随着监管发力，境内的交易平台逐渐偃旗息鼓，但“改头换面”后转战场外交易或者转头“出海”，一些平台实际变相实现了人民币和虚拟货币的场内交易。

央行主办 媒体 日前报道称，针对境内外ICO和虚拟货币交易，人民银行将采取一系列监管措施，包括取缔相关 商业 存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。以后只要发现一家就要关闭一家；同时，未来视事态发展情况，也不排除出台更进一步监管措施的可能。

第一财经记者了解到，进一步取缔的是比较大的场外交易平台，并且屏蔽其设在境外的交易服务网站和APP等。

场外交易死灰复燃

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称《公告》），紧急叫停ICO活动。随后采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。

据了解，截至目前，各地搜排出的虚拟货币交易所和ICO平台已基本实现无风险退出。清理整治后，以人民币计价的虚拟货币交易量从一度占全球交易量的90%以上，下降到不足1%。

不过，国家 互联网金融 安全技术专家委员会（下称“国家互金专委会”）2017年11月30日发布的《11月比特币场外交易监测报告》显示，随着9月初境内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易规模再次繁荣。仅11月份最后两周，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

所谓场外交易是交易对手通过私下协商进行一对一交易，对比特币等虚拟货币来说，场外交易的存在最初早于场内交易。

国家互金专委会监测发现，截至2017年11月25日，支持比特币对人民币的C2C场外交易平台已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月。国家互金专委会还发现，场外交易平台业务内容日渐多样，交易币种不断丰富，经统计，21家平台共上线16种虚拟货币。在支付方式方面，支付宝、银行转账仍是主流。

第一财经记者曾登录一家境内虚拟货币公司设立的场外交易平台，该平台上分别有买家和卖家挂出的买卖信息，买家“拍下”一定数量的比特币后，平台将卖家的比特币锁定。根据约定的付款方式，买方向卖方支付人民币，并确认完成付款。卖方收到人民币款项后，确认交易成功，平台自动释放锁定的比特币给买方，平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费。

监测报告称，从网站服务器所在地看，上述平台网站主要分布在中国香港、美国、日本等地，主要有三种模式：一是C2C场外交易专营模式，该类平台只经营C2C场外交易业务，共15家；二是钱包APP+场外交易模式，通过附加即时通信等模块，该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，共2家；三是场内+场外交易业务模式，即兼营币币场内交易和比特币对人民币场外交易，共4家。值得注意的是，通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道，部分这类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

发现一家关闭一家

针对上述情况，1月26日，中国 互联网 金融 协会（下称“协会”）发布的风险提示同样注意到部分 投资 者转向境外开展相关活动的行为，并提醒投资者“境外平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患”。

风险提示称，随着世界各国政府都注意加强对虚拟货币领域的监管，有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔，有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。

与此同时，协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于虚拟货币交易场所，与现行政策规定明显不符。协会提醒投资者，上述行为均面临政策风险，投资者应主动强化风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。

在此之前，有关部门已经对规范比特币矿场做出了要求，取消此前对比特币挖矿相关的电价、税收等优惠，以此方式来逐步引导压缩、清退一些不合规范的比特币矿场。此外，监管部门去年就对支付机构提出要求，禁止第三方支付为数字货币交易商提供交易服务。未来，更严格监管要求有望出台。“以后只要发现一家就要关闭一家；同时，未来视事态发展情况，也不排除出台更进一步监管措施的可能。”

【来源： 第一财经日报               作者： 徐燕燕】