报告解读 | “双轨”力量相辅相成，驱动中国医疗健康产业未来发展

放眼观察当下中国医疗健康服务需求的格局，老龄化和中产阶级的崛起为医改捕获发展良机。近日，清华大学全球产业研究院发布了《 双轨拉锯 ：开启中国医疗健康产业的未来》报告，对中国医疗体系演进的完整图景进行分析，探索“双轨”整合在不同维度的新机会。

“保障轨”指支撑着公众基本医疗服务，而新兴的中产阶级在健康医疗上的 消费升级 ；“竞争轨”指私立医疗卫生机构医疗保险和个人自费为主要筹资来源，实行竞争性定价的医疗服务体系。 两者的磨合促使中国的医疗健康体制得以重构，最终达到一个多层次、多样化、个性化的医疗水平。

医疗体系的三大结构性问题

近年来， 人口老龄化 加速成了世界各地的共同问题，中国甚至已经成为老年人口最多的国家，导致很多疾病问题变得 复杂，而现有养老模式则难以解决；与此同时，我国在十三五规划的经济发展下， 医疗产业出现消费升级的趋势 ，医疗健康消费则随着人均支配收入加速发展、中产阶级对健康医疗品质要求增高。

医疗品质和数量的需求急剧增长，体系结构也在快速 裂变 ， 越来越呈现出多元化、层次化、动态化的特征，这种趋势性变化来得快且急，并且不可逆转报告指出， 中国医疗体系的核心问题不在于人口需求总量，而是呈现出体系结构三大弊病：

1、供给与需求的严重背离

首先， 医疗健康的供给与需求之间已经产生了极为巨大的“鸿沟”。 核心医疗的资源包括医护人员、执业医生等，其增长幅度反应严重滞后于需求变化。医疗需求的隐藏边界是指当医生工作量达致饱和状态，在同一时间，大量医疗服务需求仍然无法得到回应。简单而言，这是导致“看病难”的主因。医疗产业人命关天，新型疗法、医生培训、医疗案例累积而成的经验，皆无法一蹴而就。

2、医疗供给内部结构不平衡

医疗资源分配结构不合理、分布不均衡导致运行效率极低，其核心医疗资源价值也被搁置。 公立医疗服务体系资源垄断造成“以药养医”、“过度医疗”的医疗乱象。根据《中国卫生统计年鉴》，在2017年，公立三级医疗机构的财政补助是一级医院的20倍，其年均每家医院的门诊量分别是二级、一级和基层医疗机构的4倍、10倍和175倍。可见医疗需求向大医院聚集，资源错配的后果是公立医院体系超负荷运转；反之，一、二级以及基层医疗机构的资源利用被闲置。此外，新兴医疗健康需求爆发性增长，给基层医疗服务带来极大压力。

不过，基层医疗的沉重压力孕育出强大的市场需求， 特需门诊、国际医疗部、境外就医、医疗旅游等等的新发展机遇也随之诞生 。

3、单一的医保支付体系

目前，中国公费医疗体系呈现“广覆盖”的格局。政府实行基本医保制度，目的是保障中国幅员辽阔、内部经济社会水平差异庞大的国民医疗服务。在总体经济上，中国事实与发达国家水平相当，社会对于高品质而具体化的医疗需求持续增长。同时，老龄人口疾速增长，而针对养老的医疗服务并不单单包括疾病的预防和治疗，更包括健康管理、养生、保健、临终关怀。 以往 的模式只有基本医保支付体系孑然发展，无法面对沉重经济负担。

开启“双轨拉锯”中的新机会

在医疗服务供不应求、健康领域消费升级的大背景下，中国迎来产业发展的黄金时代。 “健康2030” 战略规划把健康产业上升到国家战略层面。 规划指出，健康产业规模在2020年超过8万亿，在2030年达到16万亿。 启动战略规划则需要加快“保障轨”和“竞争轨”的相互辅助的演进过程。

商业保险体系引导下的“竞争轨”逐步成型

在双轨拉锯中，竞争轨必须深入掌握市场最新导向，从而领略其发展逻辑。当 核心医疗资源匮乏 ，竞争轨将会遇上快速成长的瓶颈，因此，竞争轨必须足够高效。提升效率的方法就是发展医疗管理创新，在多重维度上寻求突破。

从消费人群角度 ，中产阶级接收的健康知识和观念渐趋成熟，他们成为驱动健康消费升级的主力。 他们对高端医疗服务、全面健康管理、商务医保和医疗效率的需求关注，可以使竞争轨实现优先突破。

从地理区位而言 ，竞争轨将优先在京津冀、长三角、珠三角区域孕育出新体系，以满足新兴医疗需求，并在这些区域形成相对完整的产业链，进而影响全国医疗健康产业。

从疾病谱角度看 ，患病率高、发病率增速快的慢性病值得竞争轨关注，“中产阶级消费意愿、医疗风险可控、技术壁垒不高、当前竞争尚不激烈”四个特征，是竞争轨的潜在机会。

从医疗服务供给模式来看 ，竞争轨一个重要的突破口是以全科医生为支撑的基础医疗服务。以家庭医生模式为代表的全科医疗体系可能在竞争轨形成突破，主要提供常见病、多发病的诊断和治疗、慢性病管理、长期健康体检、疾病预防等基础医疗服务。

“保障轨”脚踏实地，缓步发展

多年以来，政府坚持“保基本、广覆盖”的基本原则，让保障轨结构不趋向松散。在不改变现有原质的条件下，“保障轨”是提高现有医疗服务体系运行效率的产品、服务和商业模式。

第一， 推动保障轨医疗信息化建设向更高层级发展 ，建立全生命周期的个人健康档案，提高医院的服务水平与核心竞争力。

第二， 医保的控费 ， 仍是当前保障轨面临的一大难题 。我们应该关注有一部分公司采用类似“合同能源管理”的模式，面向政府提供控费服务。

第三， 保障轨的核心在于公司管理水平及商业可行性 ，传统医疗机构的组成一个核心部分，将基于提升管理效率的需要，逐渐放开外包 。服务外包给第三方机构的趋势日益明晰，蕴含着投资机会和发展空间。

第四，伴随着医疗信息化的进程， 保障轨注重采集海量的临床健康数据 ，发挥医疗数据信息在医学研究和临床实践所拥有的价值。

整合全球资源，利用本地优势

我们多次提及中国自身的医疗供给端严重匮乏，事实上，竞争轨可挖掘全球医疗资源适应竞争轨的快速成长，促进竞争轨的快速发展成型。而中国本土优势也不能漠视，中国地域辽阔，在过去40年发展进程中，实行了“渐进式改革”，疾病谱高度接近高收入国家，基于此点，中国医学研究可以有 针对性的进行医药研发 ，特别是爆发性高的病种。同时，中国的劳动力在世界层面上仍然具有一定的地位，在 低 成本的优势下 ，承接研发外包，可能成为被发崛的投资新大陆。其中，有待改进的是医疗资源对进口的依赖性，因此， 国产医疗器械需要推动自主研发和“进口替代” 。

结语

中国医疗健康产业发展在现阶段的首要原动力并不是移动互联网、大数据等新技术，打开医改的核心环节是在于 中产阶级的消费升级，以及医疗服务体系转轨。 “医保”则是加速演进的紧要力量，只要服务环节变革选准医改时机进行突破，就能达到新医改的关键。在双轨共行过程中，医疗卫生事业需要的是保持坚决和稳妥，便能抓住契机，展出与目前发达国家相类似，但又独具中国特色的医疗卫生体系。

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编辑：武单单

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