加码布局金融科技，券商面临重塑

加大信息系统投入、增设首席信息官，多方信息显示， 券商 正在加码布局 金融科技 。 

日前，中国证券业协会发布的《2018年度证券公司经营业绩排名情况》显示，国内证券公司2018年对信息系统的投入之和超130亿元，增幅超16%，信息技术人员的薪酬总额也得到大幅度提升。其中，华泰证券信息技术人员薪酬合计达4.29亿元。 

多家券商也在年度报告中“大秀”金融科实力。长江证券表示，随着信息技术团队与互联网金融团队自主研发能力不断增强，金融科技应用场景愈加丰富，公司产品服务体系化、智能化建设水平逐渐提升，金融科技在获客引流、产品创设、服务优化等方面发挥重要作用。

某种程度而言，随着市场竞争日趋激烈，金融科技或将成为券商们打造自身优势的重要手段。 多位业内人士认为，随着大数据、 人工智能 和机器学习等技术的成熟运用，金融科技或将影证券行业的未来走向，甚至会引起整个行业新一轮洗牌。

重金投入金融科技

“本集团高度重视对科技的战略性投入，持续推进自主金融科技创新，是金融科技在证券行业应用的先行者。”国泰君安在2018年年度报告中如是说到。其年报数据还显示，金融科技应用成效明显，2018年公司在信息技术方面投入10.5亿元，占上一年度营业收入的比重为 6.08%。

作为券商行业的领跑者国泰君安都如此重视布局金融科技，其他券商公司自然顺势而上，不少中小券商甚至不惜花费重金打造信息系统。根据中国证券业协会数据，从信息系统投入金额排名来看，国泰君安投入达7.04亿元，同比增加9.38%。长江证券从第十八名飞升至第二名， 2018年投入5.97亿元，同比增幅高达262.04%。2018年，全行业（按98家券商口径）共计投入130.67亿元，同比增长16.43%（按可比口径）。

（数据来源：中国证券业协会）

其中，东北证券在通过年报表示，公司加强金融科技研究，2018年，公司信息技术投入（按照证券公司信息系统建设投入指标统计口径）总额为14603.75万元，主要包括硬件电子设备、系统或软件采购、IT日常运维费、机房租赁或折旧、线路租费以及IT人员薪酬等投入。

除了持续增加在合规风控、券商的业务以及信息技术方面的资源投入，加大对金融科技信息技术人员的薪酬也有可见数据。数据显示，2018年度，华泰证券信息技术人员薪酬合计达 4.29亿元，稳居榜首。中信证券以3.65亿元、国泰君安以3.42亿元分列二、三位。

不过，券商公司强化人才实力也是在响应监管政策的要求。早前，中国证券监督管理委员会发布《证券基金经营机构信息技术管理办法》明确了，证券基金经营机构应当指定一名熟悉证券、基金业务, 具有信息技术相关专业背景、任职经历、履职能力的高级管理人员为首席信息官, 由其负责信息技术管理工作, 并明确了有关任职条件, 主要包括从事信息技术相关工作十年以上, 其中证券、基金行业信息技术相关工作年限不少于三年; 或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职八年以上。

按照这一要求，多家券商纷纷增设首席信息官。据金融科技专刊不完全统计，目前至少有5家以上券商公司宣布了首席信息官职务人选。

国金证券聘任公司首席风险官易浩出任公司首席信息官；广发证券聘任首席风险官辛治运为首席信息官；东北证券也选择了聘任首席风险官王安民为公司首席信息官；方正证券聘任曲浩为首席信息官；南京证券聘任江念南为首席信息官。

“中小券商的实力相对头部券商较弱，因此，首席信息官如何发挥有效作用，需要公司合理的安排利用。而头部券商信息技术比较成熟，首席信息官的作用将会得到最大化利用。”一位业内人士表示。 

该业内人士还认为，券商增设首席信息官不能停留表面，而需要相关信息技术建设的跟进，这样才能有实际效果显现。

事实上，随着金融科技越来越深入券商，整个行业的生态、模式和发展方向正发生着巨大而深刻的变化。

“金融科技是证券行业的核心竞争力之一，大力发展金融科技已成为大型证券公司实现数字化转型、打造差异化竞争优势。”华泰证券在年报中表示，金融科技是证券行业的核心竞争力，大力发展金融科技已成为大型证券公司实现数字化转型、打造差异化竞争优势， 构建面向未来的全新商业模式的必然选择。

方方面面的多元化应用

随着大量资金的涌入，券商重点发力的金融科技也渗透到实际业务之中。金融科技专刊发现，多家券商的金融科技应用除了在APP之上，在其他方方面面运用也有体现。

国泰君安在年报中表示，报告期内，集团大力推进数字化建设，打造数字化智慧型金融平台，期末手机终端用户超过3000万户、较上年末增加36.40%，月活跃度排名行业第2位。君弘APP荣获2017年度上海金融创新成果奖一等奖。在第六届证券期货科学技术奖评选中，本集团共有4个项目获奖，排名行业第1位。

“本集团是业内ABS交易设计领导者，在基础资产、交易结构等层面的不断创新，为行业树立了标杆，在承续发行类REITs、电商应收账款ABS、外币计价ABS、飞机租赁ABS等领域实现了多个国内首单。”华泰证券也在年报中表示，集团借助金融科技实力强化资产管理能力，在业内率先推出FoF/MoM投研一体化管理平台，并基于人工智能技术打造了信用评价系统。

“国际领先金融机构的发展也表明，充分运用金融科技手段推动业务转型是证券公司业务发展最为重要的战略选择之一。”华泰证券还认为，随着金融科技在财富管理业务领域应用的不断深化，金融科技将有效赋能证券公司财富管理业务转型，财富管理服务将更趋数字化和智能化。 

作为较早布局移动互联网平台的券商之一，华泰证券于可作为金融科技运用典范之一。 截至2018年，华泰证券涨乐财富通累计下载用户数达4569.71万，年月均活跃用户数达 663.69万，较去年增长13.65%， 最高月活达723.69万，连续四年保持证券行业排名第一。

“进一步将金融科技推广应用于管理领域，通过自主开发收益凭证定价发行系统、清算信息实时监控系统、电子单据管理系统助推运营效率持续提升。”国海证券则在年报中表示，2018年，公司网络金融业务加大金融科技方面的投入，持续完善手机APP、微信等互联网金融平台，有效降低服务成本、提升运营效率。 

最近火热的科创板申购流程也闪现了金融科技的身影。据媒体报道，投资者打开交易软件，首先弹出的是提醒科创板打新的窗口。已开通打新资格的投资者，只需动动手指头，就可以实现打新，操作过程与其他板块的打新无异。

“虽然只是小小的改动，但对于券商而言需要做出整个系统调整，需要花费大量的人力、物理资源，这也是金融科技力量的体现。”一位业内人士表示。 

随着金融科技在金融领域应用的逐渐深入，金融科技渗透率也在逐步提 高，各家券商在大数据、云计算等方面的运用也愈发成熟。对外服务上，各大券商以智能化APP为服务载体，基于数据分析为客户匹配更精准的产品和服务，通过加强线上线下协同，提升了整体服务水平；对内管理上，通过流程自动化和数字化的不断提升，提高券商运营效率、减少人工审批环节出现的疏漏，降低了券商运营风险和管理成本。

从实际效果来看，大数据、人工智能、云计算等金融科技的飞速发展，其不仅延伸了证券公司与客户的接触点和接触方式，能够有效降低运营成本、提升运营效率、控制风险并保障信息安全，助力证券公司提供更加智能化、数字化、精准化和专业化的服务，还让券商公司深入挖掘和盘活大数据资产的价值，以此不断创新金融产品和金融服务的新模式。

总而言之，金融科技正在多维度地改变着券商公司，证券行业正处于一个大变革的时代。

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