国内财税筹划平台领跑者，钇财税创立15年之后再谋互联网+浪潮鳌头

2004年成立以来的15年里，钇财税将财税筹划做到了标准化、工具化和平台化，企业也成长为服务网络覆盖全国20多个省市300多座城市的知名财税服务平台，服务的企业用户超过20万家。

如今，在互联网+席卷财税服务行业的大趋势下，CEO李方正表示，钇财税希望构建一个更大的涵盖政府、企业、中介机构的共享平台。钇财税是否做好了准备，又将如何构建平台？

一个更大的平台

钇财税开始寻求更多曝光机会。一个明显的动作是，这个发展了15年的企业于2018年成立了公关部。李方正在接受猎云网采访时也表示，公司正在考虑引入资本。

一切都是因为新战略。李方正透露，钇财税计划3-5年打造一个覆盖全国的智能共享招商信息投资平台，不但帮企业节税，还要帮政府分忧，解决财税链条上政府、企业沟通不畅或信息不对称的问题。

地方政府出台招商政策，但招商力量有限，找不到精准的企业入驻。即使有企业落户，也没有能力或精力进行涉及企业经营如何，是否符合产业规划等这些问题的后期管理。

再看企业。上至国家下至地方政府，每年都会出台税收法律法规，至今已累计20多万条财税政策，涉及税收优惠的条款有几千项之多，且门类繁杂，如包括土地厂房等旧资产的盘活改造、企业落户扶持、在当地上市的优惠政策等。而企业想去地方投资，需要不断考察，耗费大量的时间和资金成本。

钇财税既懂得企业运营和风险控制，一方面又熟稔各地财税政策，处在地方政府和企业的衔接位置上。15年来，钇财税已经与国内30多个地方政府建立合作关系，在对接政府和企业上积累了丰富经验。

在李方正的设想中，平台运行后，想到外地投资的企业，可以先到钇财税的平台查询地方政府的招商政策，或者与地方政府在线直接沟通，初步达成一致意见后，再进行线下沟通。由于汇集了全国各地的招商政策，企业可以通过钇财税的平台找到适合投资、成本低、优惠力度大的落户地点。

早在2017年，钇财税就开始构建平台数据库。专家团队把各地税收和财政政策、补贴政策的红头文件进行整理分类，放到数据库里。

连接政府和企业是战略提升的第一步。李方正表示，未来钇财税会是一个枢纽，把周边领域的服务机构也吸纳到平台上。企业来到钇财税的平台，财务、税务和法务、知识产权、投融资等问题能一站式解决。李方正透露，目前，钇财税已经和北京伟恒确定战略合作关系，还与国内最早的法律方面信息化平台企业上海百事通确定了合作关系。

李方正表示：“现在，我们是既有产品，也有平台，以后的目标是我们只做平台。钇财税将会像航空母舰一样，为政府、企业、中介机构提供综合性服务。”

第一次平台建设实践

事实上，钇财税已经进行过一次平台建设实践，成绩斐然。

国家地方每年都会出台相应的政策法规，财税服务机构需要紧跟国家脚步，不断推出新产品。李方正表示，钇财税在发展中，坚持创新，同时注意总结和提炼共性化的东西，将产品进行了标准化。“适合客户，适合推广和普及，才能达到客户满意，企业才能步入不断发展的良性循环。”

单纯的人力服务，只能满足一定区域内的小规模客户，由于没有标准化流程，也容易出问题。在操作大量案例后，钇财税打造出针对共性问题的标准化产品和固定的服务流程，采用线上标准化产品+线下专业服务的模式，快速、低成本地帮客户解决问题。

“我们的产品，适合70-80%的企业，用户直接按照我们的操作流程，拿来就能用。针对前端、后端的个别问题，我们再配财税顾问提供解决方案。”李方正表示，钇财税几乎是国内最早提出把税务筹划做成平台性产品的公司。

比如，在互联网和新经济模式的冲击下，“灵活用工”逐渐成为针对众多如服务、零售、餐饮、互联网、外包企业等行业的新型用工模式，自由职业者群体也两年走高，这些人的税务申报成为企业和服务者面临的难题。而钇财税针对“灵活用工”而推出的“个人独资企业”产品包和“灵活用工薪酬外包”产品包，有效地解决了企业和自由职业者群体的发票和税务申报难题，可直接在线申报完成。

标准化、工具化和平台化的路径也使得钇财税实现了规模化扩张。除了北京、上海、广州、深圳和杭州5家直营公司外，钇财税还有100多家合作代理商，服务网络覆盖到全国20多个省市的300多座城市，服务的企业用户超过20万家。

通过标准化和平台化建设，钇财税还累积了一个深层优势，就是人才优势。标准化建设一方面需要长时间的案例累积，二是需要高度专业的人士做提炼和总结，二者缺一不可。

从最初为了推出有竞争力的产品，到后来开始着手产品标准化、打造平台，钇财税持续引进大量人才。李方正强调，最好的人才才能做出最好的产品，引进人才要不惜代价。

目前，钇财税组建的专家团队既有原来上市公司的CFO、律师、会计师、税务师，还有政府出来的税务、财政和金融官员。此外，钇财税还聘请一些老专家担任外脑顾问。

除了夯实公司的标准化建设，专家团队还带给钇财税先发优势。国家或地方制定一些新政策，通常会征求财税服务机构的意见，钇财税的专家常常受邀参与调研。这样钇财税就能领先一步掌握政策制定的目的，也知道企业从哪个角度，才能把政策用好。

即使没有前期参与政策制定，在新政策推出后，专家团队也会找出能给企业创造税收优惠的条款，把政策吃透，帮助对新政策还没多大的感觉的企业把政策用足。

李方正介绍，目前，钇财税每年都会根据国家政策推出1-3款新品，保证服务的迭代升级。而在未来行业共享平台建成后，钇财税还会组建一个更强大的专家团队，研究各种财税和服务项目，推荐给政府机构、企业或者中小型财税机构。

互联网+浪潮

时也，势也！目前来看，钇财税的业务、模式都为行业共享平台的打造奠定了基础。除了资金上的需求，李方正还指出，时间也是钇财税打造平台需要考虑的问题。其言下之意，是希望能够尽快推进平台建设。

财税服务已经被视作一个新的掘金蓝海。数据显示，截至2018年底，我国实有市场主体1.06亿户，其中企业3362.8万户，同时新设立市场主体占比达到73%，平均每天新设1.84万户。而财税服务是这些企业的刚需。

其次，国家在“十三五”中提出深化财税改革，出台简并增值税税率，扩围企业所得税优惠等财税政策，企业税务管理变得格外重要。2019年《政府工作报告》显示，2018年全年为企业和个人减税降费约1.3万亿元，预计今年全年减轻企业税收和社保缴费负担近2万亿元。

再看我国财税服务行业，市场竞争门槛低，业务同质化严重，行业普遍存在价格不统一服务、无标准、工作效率低等问题。李方正指出，大多数企业只能提供代理记账、注册等相对低端的服务，而对于具有一定体量的企业的高端服务，在如何注册、股东结构设置都需要较强的筹划能力。

市场供需的不平衡，吸引众多玩家以互联网+的方式切入财税服务行业，希望以标准化、平台化的运作抢滩市场。事实上，互联网平台本身就具有规模化裂变效应，一段时期的跑马圈地后，市场会被几家头部企业割据。

对钇财税而言，这是新一轮级别的竞争，也是必须要搭上的一趟列车。李方正表示，未来钇财税将打造网站、APP、小程序等多种流量入口触达政府、企业和中介机构。

在市场开发上，钇财税也在加快脚步。李方正透露，将来，钇财税将与地方政府合作，围绕几个产业打通明星产业链，实现全国资源的精准配置；另外一个是组织企业进行研讨，提出行业问题，围绕行业问题提供财税筹划方案，从而打开知名度。

一个有温度，高度信任度的品牌

李方正属于务实派，钇财税亦然。

这与其职业经历不无关系。2000年大学毕业的李方正入职一家地级市集体所有制工厂担任总会计一职。2002年，考过注会的李方正接到了人生中的第一个税务筹划的案子。

当地一家营业额达2000万的汽车租赁公司，每年需要缴纳300万的营业税。公司花50万聘请一个国际会计事务所做了一份税务筹划方案，但对方不负责实施，但公司自己又没能力实施，钱相当于白花了。

担任公司顾问后，李方正查阅税收减免法规政策，其中一条规定，招收下岗就业人员达到30%，3年内即可免征营业税和所得税。在李方正指导下，企业根据条款操作，获益非常大。

这个案子对李方正的影响是决定性的，他发现税务筹划的空间和需求很大。还有另外一点，就是他认识到税务筹划方案要实用，要能落地。接下来，李方正带着继续学习税务筹划的心思开始参加社会上、税务局的各种讲座，虽然听起来头头是道，但大部分理论重，没有实操性。

在经营钇财税的过程中，李方正强调，不能讲假大空的税务理论或者听起来可用的案例，如果企业直接套用一些不适合自己的方案会带来风险。

遵循这一理念，钇财税进行了产品标准化、工具化和平台化的建设，让财税服务覆盖到更多的企业。李方正表示，财务数字并非冷冰冰的，而是事关企业生死或者健康发展。因此，钇财税希望做一个有温度、有高度信任度的品牌。

对中小企业而言，他们本身抗风险能力较弱，没有人才资金优势，生存比较艰难。如果没有专业机构辅导，不清楚风险所在，也不知道如何消除风险。对大企业而言，税务筹划关系到企业经营发展。

目前，在产品标准化的基础之上，钇财税形成一套适合各种规模企业的税收筹划组合拳——选择性纳税，创造税收优惠，商业模式转换。李方正表示，这是钇财税的专家用了8年时间，从上万个案例中总结出来的，所有的税收服务，都离不开这三项。

对于未来的平台，李方正表示：“希望我们的平台能够做到大企业顶天立地，小企业铺天盖地。”