央行将比特币交易所纳入反洗钱监管 要求建立客户识别制度

比特币反洗钱监管将得到进一步推进。

近日，中国人民银行（央行）召集北京数家比特币交易所召开通气会，并将一份监管草案下发以征求意见。草案要求，比特币交易所必须建立三项制度——反洗钱反恐怖融资制度、反洗钱上报制度和客户识别制度。

上述会议是在3月7日召开的，目前这项草案基本上根据《中华人民共和国反洗钱法》和比特币交易所的实务操作结合起来草拟的，但是文件中还没有具体量化指标，预计正式文件出台之后央行还将推出实施细则。

另据《华尔街日报》3月17日消息，央行的这份草案除了将比特币交易所纳入反洗钱法的监管范围，还要求交易所确认客户身份并遵守银行业监管规定。此外，交易所还将安装用于收集可疑交易活动并向有关部门汇报的系统，央行将负责处理比特币交易所的违规行为。

一位业内人士对澎湃新闻表示，目前比特币交易所建立上述制度还比较困难，需要根据之后的量化细则一点点落实。

距离今年1月央行“突袭”检查京沪比特币交易所已经两月有余，当时检查的重点之一就是反洗钱制度的落实情况。2月8日下午，中国人民银行营业管理部又对比特币平台明确要求：不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，将提请有关部门依法予以关停取缔。

今年 两会 期间，全国人大代表、中国人民银行营管部主任周学东在接受媒体专访时表示，已对比特币等虚拟商品交易平台划定监管“红线”，建立负面业务清单，要求交易平台不得突破“红线”。对于违规情节严重的机构，将采取行政处罚或关停取缔的措施。建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在开展的全国互联网金融整治范围，整顿规范，严格监管。

据《中国证券报》报道，周学东表示，部分比特币交易平台存在重大风险隐患，其中之一就是部分机构尚未建立符合规定的反洗钱的内控制度和措施，可能成为洗钱的渠道。他指出今年各方面的监管只会加强，不会放松，应该对比特币交易及平台运营设置一段观察期，进行动态的监管评估。

根据火币网报价，在3月11日美国比特币ETF上市受阻之后，币价经历了一轮由升到跌的波动，目前比特币价格总体来看仍在下降区间，截至3月18日13时，比特币报价为7338元，半个月内跌去超10%，其中3月17日受到央行将比特币划入反洗钱监管消息影响，比特币收盘跌了超250元。

目前国内三大比特币交易所——火币网、OKCoin币行和比特币中国仍在限制提币，在此期间，中国比特币交易所报价略低于国外交易所报价。此外，比特币的交易量也大幅度下滑，是1月初巅峰行情时的百分之一不到。

比特币价格走势以及交易量图示（数据来自火币网）

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