网上理财服务平台PersonalCapital完成5000万美元D轮融资

随着资金不断流向网上金融理财服务市场，这一领域的创业公司需要拥有自己的资产管理工具。

电子资产管理服务提供商 Personal Capital 今天宣布，该公司已完成新一轮5000万美元融资。在此之前，另一家电子资产管理服务提供商 Wealthfront也完成了6400万美元的大规模融资 。

这轮融资属于PersonalCapital的D轮融资，投资方包括后期私募股权投资公司 Corsair Capital 以及BBVA Ventures和USAA。该公司现有投资方IVP、Venrock和CrosslinkCapital等也选择跟投。

Wealthfront 和Personal Capital完成的大规模融资表明，资产管理市场的竞争有多激烈，这一市场的潜力又有多大。据Personal Capital首席执行官比尔·哈里斯（Bill Harris）介绍，Wealthfront的业务是向硅谷新近成为百万富翁的互联网公司雇员提供理财服务，而PersonalCapital则采用不同 的业务模式，提供的服务试图覆盖那些资产在10万美元至200万美元的广大富裕阶层。

Personal Capital不仅提供投资管理服务，而且还推出了一款金融管理工具（哈里斯称这款工具可以完整展现顾客的财务状况），从而赢得了大量客户的青睐。除了股 票投资组合和共同基金组合外，Personal Capital的工具还能评估客户现在持有的现金、债务和投资，让他们对自己的整体财务状况有全面的了解。

哈里斯表示，新一轮融资的资金将被用于推出专门针对抵押的新产品和新服务，以及客户希望能从大型金融服务提供商那里获得的其他金融工具。

在 利用理财顾问和技术服务于客户的问题上，Personal Capital也有别于传统电子管理工具。目前，超过60万个家庭借助于Personal Capital的金融管理软件和服务工具追踪价值1000亿美元的资产，不过使用Personal Capital管理资产的客户数量更少一些。

Personal Capital的资产管理工具可免费使用，但客户需要为理财顾问和投资服务付费。PersonalCapital最近推出了一项专属客户服务，为投资资产 （invested asset）超过100万美元的家庭提供理财服务，据Personal Capital首席运营官杰伊·沙赫（Jay Shah）介绍，这项服务在该公司收入中的占比已经超过四分之一。

这家总部设在旧金山的公司已经成功开辟出一个属于自己的细分市场，专门针对富有的客户提供理财服务；与此同时，Wealthfront和 Betterment 的业务定位于互联网公司员工和高端白领人士， FutureAdvisor 和 SigFig 则是为中产阶层提供理财服务。

Corsair Capital合伙人杰里米·沙因（Jeremy Schein）表示：“Personal Capital的业务同时涉及消费者技术和金融服务，我们认为这一行业的规模将持续增长。”根据融资协议，沙因将获得Personal Capital一个董事席位。

翻译：皓岳

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