【金融行业周报】全面实行股票发行注册制改革正式启动；中国太平控股2022年净利预减超六成；易安财险将被比亚迪收购

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【金融行业周报】全面实行股票发行注册制改革正式启动；中国太平控股2022年净利预减超六成；易安财险将被比亚迪收购

任敏敏

· 2023.02.03 12:25

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一周金融行业资讯汇总，周五不见不散

本周（1月30日-2月3日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，证监会官宣，2月1日全面实行股票发行注册制改革正式启动；北京证券交易所发布政府债券交易业务规则；人身险公司拟迎分类监管，高风险机构资金运用及业务范围受限。

银行方面，16家银行发布2022年业绩快报，主要经营指标普遍向好；大连银行、温州银行完成60亿元永续债发行；中国银联终止故城家银村镇银行等9家村镇银行成员资格。

险企、券商与基金方面，券商“业绩利空”加速出清：31家下滑3家亏损，18家下滑超五成；财信证券被判赔偿1.03亿元；北交所公布2022年度证券公司执业质量评价结果，20家获评一档。

监管风向：

证监会：2月1日，全面实行股票发行注册制改革正式启动

证监会发布《关于全面实行股票发行注册制前后相关行政许可事项过渡期安排的通知》。2023年2月1日，全面实行股票发行注册制改革正式启动。《首次公开发行股票注册管理办法》《上市公司证券发行注册管理办法》等规则已向社会公开征求意见。为稳步推进全面实行注册制改革，有序做好实施前后主板首次公开发行股票、再融资、并购重组以及在全国股转公司挂牌公开转让等行政许可事项的过渡，妥善安排试点注册制在审企业申报材料更新。

证监会有关部门负责人就全面实行股票发行注册制答记者问表示，本次改革借鉴科创板、创业板经验，以更加市场化便利化为导向，进一步改进主板交易制度。主要措施：一是新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制。二是优化盘中临时停牌制度。三是新股上市首日即可纳入融资融券标的，优化转融通机制，扩大融券券源范围。

证监会征求意见：允许发行人高管员工通过资管计划参与战略配售

证监会发布关于就《证券发行与承销管理办法（修订草案征求意见稿）》公开征求意见的通知。相关说明指出，修订后的《办法》明确优化战略配售机制。统一各板块战略配售主要规定，明确参与战略配售的投资者不参与网下询价，获配股份限售期不少于十二个月。参与战略配售的投资者家数不超过三十五名，战略配售比例上限不超过百分之五十。同时，允许发行人高管员工通过资管计划参与战略配售，授权证券交易所结合板块定位对前述情况及保荐机构跟投作出规定。

北京证券交易所发布政府债券交易业务规则

近日，北交所制定并发布《北京证券交易所政府债券交易细则》，自发布之日起施行。《政府债券交易细则》共五章、四十条，明确了交易债券范围、登记托管机构、参与主体、交易方式、其他交易事项等事项。一是明确交易债券范围。北交所与中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）合作开展政府债券交易结算业务，托管在中央结算公司的政府债券及北交所认可的其他交易品种，可以通过北交所交易平台进行交易。

二是明确参与主体。北交所不增设市场准入条件，已在中央结算公司开立债券账户的投资者，即可以参与北交所政府债券交易。投资者参与交易前，需向北交所申请开通债券交易平台的交易权限。三是明确交易方式。考虑到债券交易具有机构主导、大额低频、协商成交为主等特点，按照分步推进市场建设的工作思路，北交所优先推出现券协商成交方式，后续再逐步进行完善和丰富。四是其他交易事项。明确了停复牌、除权处理、行情发布、交易费用等事宜。

北交所做市交易上线在即券商积极筹备

随着相关细则的发布，备受市场关注的北交所做市交易即将上线，由此将给做市商带来更多业务增量。据悉，北交所目前正针对适格券商开展全面动员，部分券商已开始积极筹备。业内人士表示，随着做市交易的上线，或为券商带来新的利润增长点，推动证券行业高质量发展。

央行支付结算司换帅：网联董事长兼总裁董俊峰拟赴任

中国人民银行支付结算司将迎来新司长，网联清算有限公司总裁兼董事长董俊峰拟赴任。原央行支付结算司司长温信祥已于2022年底就任央行深圳市中心支行党委书记、行长，国家外汇管理局深圳市分局局长。

人身险公司拟迎分类监管，高风险机构资金运用及业务范围受限

2月2日，银保监会人身险部就《人身保险公司分类监管办法（征求意见稿）》（以下简称《分类监管办法》）向各家人身险公司征求意见。

根据《分类监管办法》，监管将人身险公司分为5个类别，并由此确定公司可经营的业务范围、经营区域和资金运用方式。具体来看，评级越高，人身险公司可经营的业务类别、区域和险资运用范围就更广泛；而评级越低，在扩展类业务、分支机构开设及保险资金运用业务方面将会受到诸多限制。

此外，《分类监管办法》还规定，人身险公司若未按照分类监管要求开展业务的，监管机构将采取责令限期整改，责令暂停部分业务，停止批准开办新业务，责令调整董事、高级管理人员或限制其权利等监管措施。

银行动态：

16家银行2022年业绩快报：主要经营指标普遍向好

截至1月31日，共有16家A股上市银行发布了2022年业绩快报，主要经营指标普遍向好，初步反映银行业2022年经营态势。盈利方面，16家银行的营业收入、归母净利润均实现正增长，其中10家银行营收增速在5%以上，8家银行归母净利润增速在20%以上。行业龙头招商银行保持稳定较快增长，归母净利润增速超15%；平安银行保持高成长性，归母净利润增速超过25%；业绩增速最快的当属常熟银行、江阴银行、张家港行等区域性银行。资产负债方面，16家银行总资产保持稳健扩张态势，增速分布在4.85%-16.73%范围内，其中10家增速在10%以上。绝大多数银行的贷款仍然保持着明显高于资产的增速，显示信贷投放仍是资产扩张的主要驱动力。

大连银行、温州银行完成60亿元永续债发行

中国债券网公开信息显示，2023年1月份，大连银行、温州银行已相继成功完成永续债发行，发行规模分别为50亿元和10亿元。上述两家银行均为城商行，此次发行的债券募集资金在扣除发行费用后，将用于补充发行人其他一级资本。

截至2022年6月末，大连银行、温州银行的资本充足率为12.12%和12.54%，均低于同期银保监会披露的城商行平均12.73%的资本充足率。能在新年首月完成永续债的发行，也将进一步补充两家银行其他一级资本，提升其资本充足率，增强资本实力。

兴业银行、天合光能等1亿元于福建成立投资公司

企查查APP显示，近日，兴盛天成投资管理(南平)有限公司成立，注册资本1亿元人民币，经营范围包含：私募股权投资基金管理、创业投资基金管理服务。企查查股权穿透显示，该公司由天合光能、兴业银行、中远海发等间接共同持股。

工行总行原个人金融业务总监李卫平接受审查调查

据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、安徽省纪委监委消息：中国工商银行总行原个人金融业务总监兼个人金融业务部总经理李卫平涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组纪律审查和安徽省马鞍山市监委监察调查。

锦州银行迎新任副行长韩波

据银保监会官网消息，锦州银行副行长韩波任职资格获批。锦州银行官网显示，除了韩波之外，该行另外四位副行长分别为康军、杨卫华、宋国辉以及耿川东。随着韩波的任职资格获得批准，锦州银行已形成“一正五副”的格局。

公开资料显示，锦州银行于2015年12月7日在香港联合交易所主板挂牌上市，注册资本为人民币139.82亿元。据悉，该行为辽宁省首家金融租赁公司锦银金融租赁的主发起人，同时该行在辽宁省内发起设立了太和锦银、义县锦银、北镇锦银、黑山锦银、喀左锦银、凌海锦银、桓仁锦银7家村镇银行。

中国银联：终止故城家银村镇银行等9家村镇银行成员资格

中国银联公告，现决定自2023年1月16日起，终止故城家银村镇银行股份有限公司、定安合丰村镇银行股份有限公司、福建仙游瑞狮村镇银行股份有限公司、福建闽清瑞狮村镇银行股份有限公司、福建建阳瑞狮村镇银行股份有限公司、福建永定瑞狮村镇银行股份有限公司、陕西临潼海丝村镇银行股份有限公司、陕西户县海丝村镇银行股份有限公司、陕西三原海丝村镇银行股份有限公司等机构成员资格。

险企追踪：

2022年保险业累计实现原保费4.7万亿

近日，银保监会披露2022年保险业保费数据。按可比口径，2022年保险业累计实现原保费收入4.7万亿元，同比增长4.58%。其中，人身险业务实现原保费收入3.42万亿元，同比增长3.06%，发展较为乏力；财产险业务实现原保费收入1.27万亿元，同比增长8.92%。

阳光人寿发布2022理赔年报，累计赔付38.1亿元

近日，阳光人寿发布2022年理赔年报。报告显示，阳光人寿2022年累计服务理赔客户76万人次，累计赔付38.1亿元。在2022年个人客户理赔案件中，医疗理赔案件数量占比高达79.64%，成为商业保险第一“刚需”。

中国太平控股2022年净利润预减64%

2月1日，中国太平控股发布业绩预减公告称，2022年归母净利润预计与较去年同期减少约64%，2021年为75.14亿港元。公告称，净利润预减主要是受到2022年境内外资本市场持续波动的影响，令已实现投资收益同比下降。

诚泰财险1.675%股权被司法拍卖，评估价破亿

2月1日，在京东司法拍卖平台，大连百年商城有限公司持有的诚泰财产保险股份有限公司1.675%的股权被司法拍卖，起拍价为9355.05万元，评估价为1.34亿元。根据诚泰财险官网，大连百年商城合计持有诚泰财险1亿股股份，目前被冻结。

海保人寿再迎股权变更，13.5%股权转让给和锐医科

继去年海马投资集团晋升为海保人寿保险股份有限公司(以下简称“海保人寿”)第一大股东后，海保人寿又将迎来股权变更。

近日，海保人寿第二大股东易联众信息技术股份有限公司发布公告称，拟将所持的海保人寿13.5%股权以2.6亿元的价格转让给和锐医科（北京）医疗器械有限公司。

易安财险将被比亚迪收购

近日，有消息称，比亚迪将接盘破产重整中的易安财险。1月18日，比亚迪相关人士对此回复称，收购正在进行中，具体信息待后续官方发布。

事实上，新能源车企正加速进军保险中介的蓝海市场。此前，比亚迪已入局车险行业。2022年3月，比亚迪成立了比亚迪保险经纪有限公司，此后比亚迪发布了多个保险职位的招聘信息，其中包括了保险经纪公司副总、运营总监、合规总监等岗位。

国富人寿原总经理储良请辞

近日，国富人寿发布公告称，储良因家庭及个人等原因申请辞去总经理职务。经公司第二届董事会第十八次会议审议通过，储良自2023年1月19日起不再担任公司总经理职务，公司指定副总经理段炜为临时负责人，代为履行总经理职权。

新华保险选举李全担任董事长，任职资格尚待核准

近日，新华保险发布公告，公司于近期召开第八届董事会第一次会议，经董事会决议，选举李全担任第八届董事会董事长，任职资格尚待银保监会核准。

公开资料显示，李全生于1963年，1988年取得中国人民银行研究生部货币银行专业经济学硕士学位，有着丰富的金融从业背景。曾任博时基金管理有限公司督察长、副总经理、常务副总经理、党委副书记，正大国际财务有限公司资金部总经理、公司总经理助理，中国农村信托投资公司银行部业务经理。

券商及基金动态：

券商“业绩利空”加速出清：31家下滑3家亏损，18家下滑超五成

春节后新增13家券商披露2022年业绩预报，至此披露去年业绩券商总数已达34家，业绩下滑者占比超过九成，且多数为中小券商。

2022年净利润同比增速为正的券商有3家，分别是方正证券（增5%至15%）、网信证券（扭亏）、粤开证券（78.08%）。

去年净利润同比降速在一成左右的有5家，分别是中信证券（-8.57%）、东方财富（-6.46%至5.23%）、国元证券（-10%）、东莞证券（-13.01%）、五矿证券（-11.13%）

2022年净利润同比下滑三到五成的券商有4家，分别是安信证券（-39.00%）、中金财富（-33.93%）、东海证券（-31.02%）、长城证券（-45%至-55%）。

降速超过五成的券商有18家，包括国都证券（-50.07%）、财达证券（-53%至-60%）、华创阳安（-57%至-64%）、申万宏源（-62.76%至-71.27%）、中航证券（-62.83%）、西南证券（-64%至-76%）、西部证券（-66.41%至-71.37%）、东兴证券（-66.71%至-72.76%）、华鑫证券（-67.18%）、国海证券（-67.38%）、华西证券（-68.14%至-74.27%）、国盛证券（-75.85%）、湘财证券（-79.00%）、英大证券（-79.90%）、中泰证券（-79.75%至-83.13%）、中原证券（-79.93%）、东北证券（-85.81%）、红塔证券（-97.87%）。

此外，中山证券亏损扩大，2022年净利润为亏损1.5亿元；3家券商由盈转亏，分别是太平洋（-5.30亿元至-3.70亿元）、江海证券（-7.98亿元）、天风证券（-12.71亿元）。

财信证券被判赔偿1.03亿元

近日，处于IPO关键期的财信证券披露了一则诉讼公告。公告中，案件的原告为湖南桂阳农商行（简称“桂阳农商行”），被告为财信证券，案由是营业信托纠纷。

据了解，2016年10月，桂阳农商银行与财信证券签署了《珠江8号定向资产管理计划资产管理合同》；2018年，“珠江8号”持仓的两只券面5000万元的债券由于各自原因，发行人未能按期足额偿付本息，构成实质性违约。

因此，桂阳农商银行向法院再次提起诉讼，诉讼理由是桂阳农商行为珠江8号定向资产管理计划的委托人，财信证券为珠江8号的管理人，双方因履行《珠江8号定向资产管理计划资产管理合同》发生纠纷，起诉至法院。

桂阳农商行请求判决：1、财信证券向珠江8号的委托资产托管专户(简称“托管专户” )补足因越权交易债券“15沪华信MTNO01”、“16华阳01”给原告带来的本金损失1亿元；2、财信证券向托管专户补足因越权交易给原告带来的利息损失1907万元(暂计金额) ;3、被告向托管专户补足交易费用损失625元。

经湖南省桂阳县人民法院开庭审理，判决：由财信证券于判决生效之日起十五日内向珠江8号的托管专户补足因越权交易“15沪华信MTNO01”、“16华阳01”两只债券给原告带来的本金损失1亿元及利息损失和交易费用等。

北交所公布2022年度证券公司执业质量评价结果，20家获评一档

1月31日，北京证券交易所、全国股转公司发布了2022年度证券公司执业质量评价结果。2022年度，102家证券公司由高到低分别被评为一、二、三、四档，其中，一档为申万宏源等20家证券公司、二档为华泰证券等41家证券公司、三档为五矿证券等20家证券公司、四档为大和证券等21家证券公司。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）

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