科技猎宝能系钜盛华债务逾期超375亿，昔日“野蛮人”的剑要断了吗？
宝能系钜盛华债务逾期超375亿，昔日“野蛮人”的剑要断了吗？
李简
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财报显示，截至2021年末，宝能系旗下深圳钜盛华的银行贷款、信托借款及其他金融机构借款债务逾期总计375.04亿元，涉及10家银行、12家信托公司、3家证券公司以及12家非银金融机构。这家公司曾是宝能系“收割”上市公司控股权的利剑，如今却业绩不振、负债累累。
图片来源：视觉中国
近日宝能系旗下深圳钜盛华披露了2021年财报，财报显示，2021年，深圳钜盛华实现营业收入743.90亿元，同比下降22.80%，净利润亏损115.23亿元，较去年降幅达到241.61%。
截至2021年末，公司的银行贷款、信托借款及其他金融机构借款债务逾期总计375.04亿元，涉及10家银行、12家信托公司、3家证券公司以及12家非银金融机构。
同时，公司披露了其他几项危险的财务指标。截至2021年末，公司有息债务余额822.91亿元，对外担保总额572.89亿元，因频繁融资及对外担保等涉诉金额高达550.02亿元，同期，公司货币资金仅61.19亿元。
此外，公司关联方及非关联方往来资金存较高风险。去年末，公司其他应收款规模896.90亿元，主要是关联方满足日常经营所需产生的临时拆借款，考虑到宝能集团流动性紧张，相关往来款未来或较难回款。
据悉，深圳钜盛华营收主要来自三大业务，分别为综合金融业务、综合现代物流业务、调味食品及其他业务，2021年，三部分业务营收分别下降了14.76%、70.76%和7%。
在其三大业务中，最受关注的综合金融业务，2021年营收为675.21亿元，占到深圳钜盛华总收入的90%以上，该业务主体为深圳钜盛华子公司前海人寿。
数据显示，前海人寿2021年的业绩出现了断崖式下滑，2021年公司实现归母净利润1.16亿元，同比大幅下滑89.85%。今年一季度，前海人寿仍然未能挽回下跌态势，公司保险业务收入109.55亿元，较去年同期下降78.53%，是国内74家寿险企业中保费收入下降最大、亏损最多的。
同时，前海人寿也同样面临债务偿付能力吃紧的风险。今年一季度末，前海人寿核心偿付能力充足率为66.39%，环比上季度下降了12.77个百分点，综合偿付能力充足率110.17%，较上季度环比下降19.93个百分点，并且已经接近监管50%和100%的红线。目前，前海人寿已连续7个季度风险综合评级为C级。
前海人寿曾是宝能系的一把利剑。2015年，宝能系连续三次举牌万科，一度获得万科25.4%的股份，成为第一大股东。此后不到一年内，宝能系又陆续拿下了8家上市公司5%以上股份，累计持股市值超700亿元，并在2016年11月买下格力电器4%的股份，成为其第三大股东。这样激烈的举牌行为，也让宝能系实控人姚振华被戴上了“野蛮人”的帽子。
那么是谁给了宝能系连续举牌的资金底气呢？就是前海人寿的“万能险”。
万能险是一种可以任意支付保险费、任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险，有着收益高、期限短的特性，例如，彼时生命人寿的6款万能型保险型结算利率均超7.12%，富德生命e理财F款财宝二号年金保险(万能型)，结算利率则为7.99%。
高收益率吸引了大量保户，也令许多中小型保险公司一夜长成参天大树。2015年，前海人寿发布了20多款万能险产品，资产规模也从560.08亿元迅速跃升至1559.43亿元，举牌万科的资金就动用了多个万能险产品。
不过在2017年，宝能系的一系列举牌动作终于引起监管关注，保监会介入，这场险资对上市公司控股权的“收割”才收场。
如今，“万能险”与前海人寿的锋芒不再，除了造血能力和偿付能力双降外，宝能也正在失去对其的控制。首先是管理层的矛盾与动荡。7月11日，前海人寿召开董事会临时会议，决议免沈成方的总经理职务和董事职务，并免去陈琳的监事职务。据后来中国银保监会披露的信息，被免职的两人对此次会议均不知情，也因此银保监会向公司下发了监管意见书，并对公司实控人姚振华进行了约谈。
值得一提的是，沈成方与陈琳都是在公司工作了10年的“元老”。有媒体报道称，这次免职是因为前海人寿业绩不好，公司股东层与管理层因此产生了矛盾。
未来，前海人寿何去何从正在被打上问号。财新消息称，为了还债，姚振华准备将其所持的前海人寿51％股权转让给国企科学城（广州），双方已签订框架协议，交易估值约230亿元。如今看来，曾经的利剑似乎已在崩断的边缘。
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