【金融行业周报】方正证券“易主”，中国平安成实控人；中国证监会将正式实施货银对付改革；山西银行开启首轮增资扩股

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【金融行业周报】方正证券“易主”，中国平安成实控人；中国证监会将正式实施货银对付改革；山西银行开启首轮增资扩股

任敏敏

· 2022.12.23 11:12

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一周金融行业资讯汇总，周五不见不散

【金融行业周报】方正证券“易主”，中国平安成实控人；中国证监会将正式实施货银对付改革；山西银行开启首轮增资扩股

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本周（12月19日-12月23日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，央行副行长刘国强称金融稳定法明年有望出台；本外币合一银行结算账户体系试点在上海自贸区启动；中国证监会、香港证监会原则同意两地交易所进一步扩大股票互联互通标的范围；中国证监会将正式实施货银对付改革。

银行方面，工商银行制造业贷款余额已突破3万亿元，居银行业首位；落马名单再拉长！富滇银行又有两名干部主动投案；杭州银行官宣新行长；山西银行开启首轮增资扩股。

险企、券商与基金方面，泰康人寿以6.04亿元受让乐颐养老100%股权及相关债权；友邦人寿50亿买下地标商办；华贵人寿拟增资10亿，茅台集团持股33.33%成第一大股东；方正证券“易主”，中国平安成实控人；AMC系迎第二家上市券商，信达证券获IPO批文。

监管风向：

财政部印发《财政总会计制度》新制度2023年起施行

12月21日，财政部印发《财政总会计制度》，新制度自2023年1月1日起施行。2022年年终结账采用按原制度办理年终转账和结账，按新制度记入新账的办法。自2023年1月1日起，各级总会计应当严格按照新制度的规定进行会计核算、编制财务报表和预算会计报表。

央行：2022年三季度末金融业机构总资产413.46万亿元同比增10.1%

据央行初步统计，2022年三季度末，我国金融业机构总资产为413.46万亿元，同比增长10.1%，其中，银行业机构总资产为373.88万亿元，同比增长10.2%；证券业机构总资产为12.87万亿元，同比增长7.3%；保险业机构总资产为26.71万亿元，同比增长9.8%。金融业机构负债为376.61万亿元，同比增长10.3%，其中，银行业机构负债为342.94万亿元，同比增长10.4%；证券业机构负债为9.68万亿元，同比增长6%；保险业机构负债为23.98万亿元，同比增长11.7%。

本外币合一银行结算账户体系试点在上海自贸区启动

12月19日，人民银行上海总部在中国（上海）自由贸易试验区启动本外币合一银行结算账户体系试点，参与试点的有工行、农行、中行、建行、招行上海（市）分行等5家银行业金融机构在上海自贸区的242个营业网点。据了解，本次试点将以人民币单位银行结算账户体系为基础，构建本外币合一银行结算账户体系，支持本外币账户多币种结算，并建立健全覆盖事前、事中、事后的本外币银行结算账户全生命周期管理机制，此外将适当实行“资金管理”与“账户管理”分离，不附加相关资金试点政策。

央行副行长刘国强：金融稳定法明年有望出台

中国人民银行副行长刘国强12月17日在由中国国际经济交流中心举办的2022-2023中国经济年会上表示，在党中央关怀下，金融稳定法目前已进入人大立法程序，明年有望出台。这将明显提高金融重大风险防控能力，为守住不发生系统性金融风险的底线发挥重要作用。

上交所刘逖：开展投机炒作整治专项行动，多措并举遏制“炒差”“炒概念”乱象

近日，上海证券交易所副总经理刘逖出席可持续发展高峰论坛并发表演讲。他表示，下一步，上交所将以新一轮《推动提高沪市上市公司质量三年行动计划》为抓手，推动上市公司高质量发展迈向新台阶。举措包括，强化科创属性全链条审核，引导保荐机构提升科创属性把关能力；持续巩固股票质押、债券等重点领域风险化解成效；开展投机炒作整治专项行动，多措并举遏制“炒差”“炒概念”乱象等。

中国证监会、香港证监会原则同意两地交易所进一步扩大股票互联互通标的范围

中国证监会、香港证监会原则同意两地交易所进一步扩大股票互联互通标的范围。此次，股票互联互通拟双向扩大标的范围，具体调整如下：

沪深股通的标的范围调整为：市值50亿人民币及以上且符合一定流动性标准等条件的上证A股指数/深证综合指数成份股，以及上海证券交易所/深圳证券交易所上市的A+H股公司的A股。

港股通的标的范围调整为：在现行港股通股票标的基础上，纳入恒生综合指数内符合有关条件的在港主要上市外国公司股票，即属于恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数、市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数成份股的在港主要上市外国公司，根据现行规定纳入港股通；将沪港通下港股通标的范围扩大至与深港通下港股通一致，即沪港通下港股通纳入市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数成份股。经中国证监会和香港证监会同意后，交易所可对标的纳入的具体条件、调整机制等作出规定。

从本联合公告发布之日起至上述方案正式实施，需要3个月左右准备时间，正式实施时间将由交易所另行通知。

中国证监会将正式实施货银对付改革

为进一步加强资本市场基础制度建设，建设“规范、透明、开放、有活力、有韧性”的资本市场，中国证监会于今年初启动货银对付（DVP）改革，修订《证券登记结算管理办法》。

目前，改革各项准备工作已全部就绪，将于12月26日正式实施。DVP是证券登记结算基础制度，是国际市场普遍采用的结算原则，用于防范证券和资金交收中的本金风险。本次改革遵循DVP原则的基本内涵，借鉴国际最佳实践，体现中国特色和阶段发展特征，按照市场化、法治化原则推进。

改革保持投资者现有交易结算制度和习惯基本不变，通过打标识的方式建立证券交收与资金交收之间的关联，明确违约处置安排，对广大个人投资者没有影响。改革统筹发展与安全，有利于从制度上增强结算系统安全性，进一步吸引境外资金进入中国市场，扩大高水平制度型对外开放。

银行动态：

工商银行制造业贷款余额已突破3万亿元，居银行业首位

工商银行副行长王景武12月20日在第十七届21世纪亚洲金融年会上表示，近年来，工商银行围绕“制造强国”战略，不断提升金融服务制造业综合能力，有效助力制造业高质量发展。在加大金融资源倾斜方面，目前制造业贷款余额已突破3万亿元，稳居银行业首位。

落马名单再拉长！富滇银行又有两名干部主动投案

临近年末，云南唯一省级法人银行——富滇银行落马干部名单再度拉长。据“清风云南”消息，富滇银行昆明五华支行原行长许永平、五华支行原市场部经理胡娟涉嫌严重违纪违法，主动投案，目前正接受纪律审查和监察调查。

值得注意的是，二人除了在富滇银行昆明五华支行长期共事外，还同在云南锐创泰圣投资工作，2018年5月又同时加入新三板挂牌企业智信股份担任高管职务。

据披露，除前述2人外，年内富滇银行还有多名中高层被查，包括原总行副行长曹艳丽、原迪庆州分行副行长王念南、昆明西山支行行长张磊。

杭州银行官宣新行长

12月21日晚间，杭州银行公告，决定聘任虞利明为公司行长，任期至第七届董事会届满之日止，其行长的任职资格自中国银保监会浙江监管局核准之日起生效。

山西银行开启首轮增资扩股

在成立一年多时间后，山西银行也即将实施其成立以来的首次增资扩股。12月20日，银保监会官网显示，山西银行增资扩股方案已获银保监会山西监管局同意，该行将募集不超过58亿股股份，并要求该行应严格审核股东条件，并报批持股达到规定比例的股东资格等事宜。

险企追踪：

泰康人寿以6.04亿元受让乐颐养老100%股权及相关债权

12月21日，上海市北高新股份有限公司（下称“市北高新”）发布关于公开挂牌转让全资子公司上海乐颐养老服务有限公司（下称“乐颐养老”）100%股权及相关债权的进展公告，公告显示，2022年11月10日至2022年12月7日，乐颐养老100%股权及相关债权经上海联合产权交易所公开挂牌，挂牌价格为6.04亿元。挂牌期间征集到一个意向受让方，意向受让方为泰康人寿保险有限责任公司（下称“泰康人寿”）。市北高新于2022年12月16日与泰康人寿签署了《上海市产权交易合同》。

都邦财险前三季度亏损0.51亿元，偿付能力不达标，齐贵祥出任公司董事长

近日，都邦财产保险股份有限公司（以下简称：都邦财险）发布公告称，经公司2022年度特别股东大会及第四届董事会第一次临时会议选举，并经吉林银保监局核准，齐贵祥担任公司董事长。

摆在齐贵祥面前的，是业绩亏损与偿付能力不达标等难题待解。作为一家成立17年的险企，都邦财险的经营状态并不稳定。继2016年和2017年扭亏为盈、实现微薄盈利以后，2018年至2021年，都邦财险又陷亏损泥潭，其净亏损分别为0.88亿元、0.67亿元、0.4亿元和2.43亿元。

最新披露的偿付能力报告显示，2022年前三季度，都邦财险实现保险业务收入25.4亿元，同比下降11.4%；实现净利润-0.51亿元，同比上涨57.1%。

偿付能力方面，截至2022年第三季度末，都邦财险的核心偿付能力充足率及综合偿付能力充足率均为116%，同上一季度相比，下滑了22个百分点。

友邦人寿50亿买下地标商办

12月19日，友邦人寿保险有限公司（下称“友邦人寿”）宣布，成功投得上海实森置业有限公司（下称“上海实森”）的控股权，从而获得上海北外滩89街坊商业、办公及文化综合地产项目。

据悉，友邦人寿19日于上海联合产权交易所签订产权交易合同，以合计人民币约50.3亿元，投得上海实森90%股权以及其100%股东借款债权。上海实森仅拥有上海市虹口区北外滩89街坊土地使用权，为该地产项目开发建设主体。

交易完成后，友邦人寿将控股上海实森，从而获得上海北外滩89街坊地产项目。该项目融合办公楼、商场、专业剧院及聂耳旧居综合业态，将形成“地产+商业+文化”的特色优势。项目整体预计于2023年上半年竣工，友邦人寿将为完成此项目的建设和后续的运营继续提供资金，预计项目总投资不超过人民币87亿元，此投资项目的资金主要来源于保险责任准备金。

华贵人寿拟增资10亿，茅台集团持股33.33%成第一大股东

12月19日，华贵人寿披露增资方案，茅台集团持股33.3%成第一大股东，同时引入两位新股东。

公告显示，华贵人寿12月14日召开的临时股东大会审议通过了《关于增加注册资本金的议案》。根据议案，华贵人寿拟新增注册资本10亿元，对应新增股份10亿股。增资后，公司注册资本将由10亿元增至20亿元。上述变更注册资本事项待贵州银保监局批准后生效。

就股东增资额和持股数看，本次增加的注册资本金由股东茅台集团以及新引进股东黔晟国资、嘉鑫辉煌认缴。其中，茅台集团出资约4.70亿元认购约4.67亿股，黔晟国资出资约3.86亿元认购约3.83亿股，嘉鑫辉煌出资1.51亿元认购1.5亿股。

值得一提的是，若此次增资获批，华贵人寿前三大股东将发生变化。其中，茅台集团将由第二大股东晋升为第一大股东，持股比例由20%增至33.33%。

保险业机构今年三季度末总资产为26.71万亿元，同比增长9.8%

12月20日，中国人民银行网站发布消息，初步统计，2022年三季度末，我国金融业机构总资产为413.46万亿元，同比增长10.1%，其中，保险业机构总资产为26.71万亿元，同比增长9.8%。金融业机构负债为376.61万亿元，同比增长10.3%，其中，保险业机构负债为23.98万亿元，同比增长11.7%。

券商及基金动态：

方正证券“易主”，中国平安成实控人

中国平安正式成为方正证券的实控人。12月20日，方正证券发布公告表示，其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复，对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议，核准新方正集团成为其主要股东。在相关方股权变更完成后，中国平安将成为方正证券实际控制人。

方正证券易主，意味着包括方正证券承销保荐有限责任公司、方正富邦基金在内的实控人均变成为中国平安。据悉，截至披露日，该次重整投资所涉及的重整主体保留资产尚未完全转入新方正集团，目前各方正有序推动资产转入的相关工作。

中金公司成为卢森堡证券交易所首位中资上市和交易会员

中国国际金融股份有限公司近日宣布，中国国际金融（英国）有限公司（中金英国）已获批加入卢森堡证券交易所，成为其首位中资上市和交易会员。

据了解，中金英国成立于2009年。自成立以来，通过全方位的金融服务增进中国与欧洲、中东和非洲市场的业务往来，同时也积极为在这些地区的中资企业提供更为便利的跨境金融服务。在加入卢森堡证券交易所之前，中金英国已经是伦敦证券交易所和瑞士证券交易所的首家中资会员，以及法兰克福证券交易所的首家中资投行会员。

AMC系迎第二家上市券商，信达证券获IPO批文

继首创证券之后，信达证券在过会半年后拿下证监会批文，核准公司公开发行不超过3.24亿股新股。至此，A股上市券商数量有望增至43家，而信达证券也有望成为继东兴证券之后的第二家AMC系上市券商。

资料显示，信达证券成立于2007年，是由中国信达、中海信托、中国中材共同发起设立的一家AMC系券商。根据招股书，信达证券目前控股股东为中国信达，持股比例高达87.42%；信达证券的实控人为持股中国信达58%股权的财政部。

基于补充资本实力的需求，2020年8月，中国信达公告称信达证券将在A股分拆上市，向上交所主板发起冲刺。2020年12月28日，信达证券IPO申请获证监会受理。2022年6月30日，证监会发布第十八届发审委2022年第74次会议审核结果显示，信达证券（首发）获通过。

海通证券成功发行证券公司首单碳中和绿色债券

近日，海通证券在上海证券交易所成功发行碳中和绿色债券，发行规模27亿元，债券期限372天，票面利率2.90%。

据悉，本期债券是证券公司发行的首单专项用于碳中和的绿色公司债券，获得了市场众多机构投资者的高度关注和积极参与。在近期利率波动较大的市场环境下，海通证券绿色债券的成功发行不仅有利于公司降低融资成本，拓宽融资渠道，也是公司落实国家“双碳”战略，践行公司“双碳”行动方案的具体实践。

海通证券表示，本期绿色债券的募集资金在扣除发行费用后，全部用于偿还绿色项目贷款。该绿色项目隶属上海市黄浦区小东门街道616、735街坊地块项目313C-02（B）地块，建筑规划和设计均达到《绿色建筑评价标准》，年节能量达143.41吨标准煤，年二氧化碳减排量约为381.47吨，具有良好的碳减排环境效益。

华西证券保荐项目当年业绩下滑50%以上，两保代被暂停业务3个月

近日，由华西证券保荐的帝欧家居可转债项目，因为发行当年营业利润比上年下滑50%以上，2名保荐人被证监会进行了处罚。

处罚内容显示，时任项目保荐代表人方维、袁宗被证监会采取了在2022年12月13日至2023年3月12日间，暂不受理两人出具的行政许可有关文件3个月措施。

上述项目是指在去年10月由华西证券保荐发行的帝欧家居15亿规模的可转换公司债券，简称“帝欧转债”，每张面值100元，彼时原股东优先配售了49.88%，公众投资者认购了49.46%，华西证券包销了剩余近1000万元，并获取了承销及保荐费用1603万元。

五矿证券经纪业务违规收监管函，上半年净利润下滑44%

近日，五矿证券深圳金田路营业部因为存在从业人员违规操作客户证券账户、为客户之间的融资提供中介及其他便利等问题，营业部及相关从业人员均收到了深圳证监局的警示函。

数据显示，五矿证券的收入主要以投资银行和财富管理业务为主。2022年上半年，五矿证券财富管理收入为2.4亿元，收入占比达27%，而投行业务收入大幅下滑，今年上半年投行业务收入为2.8亿元，较2021年上半年4.2亿元下降了3成，收入占比也从2021年中报的39.96%下降至31%。

受投行业务收入下降影响，2022年上半年五矿证券实现营业收入9.3亿元，实现净利润1.28亿元，同比分别下降12.18%和44.10%。

川财证券债券承销业务违规收监管函

近日，川财证券收到四川证监局出具的警示函。警示函内容显示，川财证券存在债券承销业务内部控制不完善，个别项目尽职调查不充分，内核意见跟踪落实不到位，受托管理履职不足；个别资产证券化项目存续期管理不到位，信息披露不到位等问题。

在出现业务合规问题的同时，这家地处西南的小券商近年来业绩表现也较为低迷，营业收入持续下滑，净利润在2019、2020年分别亏损1亿和0.72亿元，虽然在2021年实现扭亏，但当年净利润也仅为53万元。

值得注意的是，川财证券近几年的业务及管理费占营业收入比例显著高于行业，业务及管理费在去年高达2.82亿，超过了当年营业收入。券商的业务及管理费主要是人工成本。川财证券2021年年报显示，高管人员薪酬为1020万元，川财证券官网显示目前高管人员为5人，据此计算，2021年高管人均年薪高达204万元。

境内首只中韩合编指数产品——中韩半导体ETF在上交所上市

12月22日，华泰柏瑞中证韩交所中韩半导体交易型开放式指数证券投资基金在上交所上市。上市仪式上，上交所党委委员、副总经理王红致辞，韩国交易所董事长孙炳斗视频祝贺。同日，有4只中韩合编指数ETF在韩交所上市。王红指出，中韩半导体ETF是境内首只投资韩国市场的跨境ETF，也是境内首只中韩合编指数ETF，对于深化中韩金融合作具有重要意义。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）

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