富国基金数字化转型：从“数据协同”到“人的协同” | 沟通新范式

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富国基金数字化转型：从“数据协同”到“人的协同” | 沟通新范式

秦聪慧

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基金公司数字化转型的核心不仅仅是数据的协同，还要达到人的协同。

富国基金数字化转型：从“数据协同”到“人的协同” | 沟通新范式

在线会议，不再是线下会议的替代，已成为组织沟通的新工具，看见更多新可能。“打破沟通壁垒，提升组织效率”已成各界共识，但如何在千人千面的个性化需求下打造标准、稳定、灵活的服务，构筑真正安全、高效的沟通体验，助力各个行业的企业和组织高效创新？
钛媒体、腾讯会议联合重磅推出「沟通新范式」系列专题，选取不同行业里的代表性企业，深入一线亲历者视角，溯源新技术时代下企业和组织如何运用低成本、高效能的技术方式，解决沟通痛点，激活沉淀数据资产，实现全链路创新，打造沟通新范式。通过案例挖掘，我们希望能为更多在探索打破沟通壁垒的组织和企业，提供一些可以复用的经验和点滴启发。
本期「沟通新范式」聚焦金融行业，探索富国基金在金融业数字化转型中的应对与思考。

基金公司的本质是数据驱动的公司。

他们连接着资金的流转、指令的下达、交易系统的运行，并根据信息数据分析，支持基金投资策略实施，从而促成资产的管理。

一支基金产品的开发和平稳运作要涉及前中后台多部门。比如产品部制定产品策略及产品配套法律文件，提供多层次、多元化的产品线；市场负责基金销售，将不同风险收益特征的产品，销售给不同风险偏好的人群；投研、交易、风控、信息技术、运营等部门协同，确保投研成果转化、交易平稳运行。此中，合规渗透至上述各条线业务的方方面面。每个环节都需要大量和高效的协同沟通，信息才能得以共享、流转和推广。

叠加数据驱动的大环境下，人工智能、机器学习和物联网等新兴技术，正不断优化着基金公司的服务内容、协同手段和沟通方式，以期满足不断变化的市场环境及客户需求。

作为中国资本市场最早成立的十家公募基金管理公司之一，富国基金数据显示，截至2021年末，富国基金及旗下子公司资管总规模超13500亿元。在产品创新方面，自成立以来富国基金发行了国内首只创新封闭式债券基金、首只主动量化指数增强基金、首只创新分级债券基金、首只全球债券基金、首只浮动费率债券基金、首批养老FOF产品、首批开放式与封闭式科创基金等多只创新产品。不仅如此，富国基金还是全国最早一批通过数字化技术来支持业务发展的基金公司之一。

“尽管金融业数字化程度较高，但依然面临较大挑战。”富国基金信息技术部总经理李强坦言，数字化不同于过往系统化、信息化建设，核心是让数据发挥真正的价值。

在富国基金看来，基金公司数字化转型的核心不仅仅是数据的协同，还要达到人的协同。从投研、交易风控、运营、营销，每个环节都需要深入、彻底地实现数字化改造，让数据真正产生价值，与业务深度融合、反哺业务。

富国基金信息技术部总经理、数字金融业务部副总经理李强

从数据“可用”到数据“好用”

在基金公司，作为核心部门之一的投研部门，需要巨大的数据投入，投研涉及研究、组合管理、投资决策、交易、风控、清算等多个过程。

但是，基金公司普遍缺乏统一的平台来协同上述过程，而是通过一系列不同的系统分别完成，比如研究管理，资产配置、交易支持和资金清算等等。

由于每个环节自成一个系统，系统的分立导致很大的数据挑战。比如，基金行业数据涉及领域较广，各类业务数据庞杂；数据模型标准不统一，导致重复性人工操作；数据内容交叉，产生了大量碎片化的数据。因此，基金公司需要通过自主研发以及采购市场上的系统进行整合，生成适合自身业务发展的信息体系。

实现投研的数字化，不仅要横向打通不同行业的数据，还要纵向打通渠道客户等数据，才能实现整个数字化链条的系统协同。

早在2003年左右，富国基金就开始启动整体信息系统的建设。据李强介绍，富国基金的信息系统建设发展主要分为三个阶段：

“1.0和2.0时代都是先满足业务的功能，达到‘数据可用’，3.0是让‘数据好用’，富国基金正处于2.0建设和积极探索3.0时代的过程中。”李强表示。

从“可用”到“好用”要付出很多努力，这要求富国基金实现合作共研。

其中之一是不断改进现有系统。随着富国基金业务和组织需求的不断增加，系统需要持续迭代。细化来看，随着不同投资标的增加，原有系统已满足不了现有业务需求。

同时，需及时发现更好的金融科技工具来提升研究效率。当前，投研对数据量要求日益增加，需要更有效的工具辅助投研人员做深研究和扩大信息渠道，提升其快速判断和检索资源关联性和相似性的能力，例如图计算、知识图谱等新技术。

除了投研硬实力，运营数字化和强大的中后台能力也是现阶段金融数字化能力比拼的重要领域。

哪怕是简单的基金开户，背后的工作也非常复杂。李强介绍道，一只基金在开始运作前，需要到不同的银行和交易所开户，每个账户需提交的标准材料也不同，人工操作速度太慢，若一天成立多只基金产品，开设账户的数量进一步增加。“此时，系统化的运营后台显得至关重要。这要求基金公司需要提前与对接的银行和交易所达成流程协同，通过录音、录像等合规的方式，系统再自动生成所需要的全部材料，快速提升了业务对接效率。”李强说。

“优秀的运营后台能实现客户服务和陪伴，真正了解客户。这一环节下，数字化的不再只是数据。”他表示。那么，又该如何实现对客户的有效触达？“连接”便是其中的关键词。

运用数字化工具，实现人的“协同”

“我们需要真正了解客户的需求，而不是简单将把产品发布出去。通过数字化系统协同，了解客户是谁？需求是什么？真正做到陪伴客户，和客户成为朋友。”李强说。

由于业务需求，基金公司需要频繁地与投资者沟通，做大量的金融路演，及时且精准地向客户传递投资信息。

传统的路演模式是直播、电话会议或线下交流，但上述方式已较难满足基金公司日益增加的业务推广需求。

例如，传统的直播形式无法让投研人员与客户进行良好的互动，而电话作为音频交流，无法实现内容共享。在疫情影响下，线下活动也受到限制，沟通、传播效果并不一定尽如人意。

在此背景下，线上路演逐渐成为基金公司对外沟通的“新刚需”。

综合考虑与原有系统的融合、使用门槛、配套服务等多方面因素后，腾讯会议成为富国基金的路演会议系统最终敲定的产品。2021年9月，富国基金与腾讯会议达成会议路演解决方案合作，2021年12月正式上线，一定程度解决了富国基金过去在线上会议的受到的技术挑战。

在李强看来，富国基金希望路演会议系统简单、安全且运维成本低。大型的线上路演参与人数在500人甚至上千人左右，会议系统需非常稳定地支持上千人同时在线，同时实现所有人员“一键使用”，学习成本及使用门槛低，提高线上路演效率。

同时，金融路演为满足合规要求，所有的路演视频及录音需自动保存。富国基金通过接入腾讯会议API，实现了在满足合规的基础上的路演、会议、直播一体的音视频互动解决方案。支持自动语音转文字、无限的存储空间及相关API，依托丰富的白名单、特邀会议、仅内部员工参会等会议形式，大大提升了会议管理的安全等级，较好地把控了路演内容合规管理和安全控制，实现了在会前、会中、会后各环节根据金融监管要求进行合规设计，并实现了全流程的闭环管理。

不仅如此，在内部办公场景中，腾讯会议也是富国基金的“办公必需品”。李强介绍称，现在员工使用腾讯会议非常熟练，在两地、楼层间等办公场景中，都有大量应用，所有办公场所会议室的屏幕都安装了腾讯会议系统，上线2个多月的时间，参会人数超4000人次。

“下一步，我们会辅助员工如何在数百方接入的会议和路演场景中，开好每一场会、做好每一场路演。”李强希望，借此会议系统，进一步在公司员工间发挥沟通协作的价值，创造更多新可能。

可以说，基金公司以及整个金融行业天然具备数字化属性，无论是业务内容还是信息系统的建设应用方面，数字化程度均较高。但即便如此，金融行业在数字化转型中依然面临着挑战。

“最大的挑战是我们对数字化的理解认识还不够。”李强坦言，不同于信息化、系统化的建设，数字化的意义在于让数据创造价值。当下很多场景中的数字化只是解决了数据的收集，尚未实现数据的应用，数据的价值未能产生更大效用。

“让数据推进应用，‘金融+科技’，一定是跟业务相伴相通，互相促进，互相成长，互相耦合。”李强指出，“金融科技不是万能的，其价值在于找到一个契合点，帮助企业提升效率、发现更多人力无法覆盖的领域，进而加深业务外延的能力。”

以会议为切入点，腾讯会议在与金融行业和富国基金业务的结合中，满足了会议过程前、中、后的需求，扩大了沟通协作的外延。未来，在线会议系统与金融行业特性如何深度融合、赋能业务，成为连接众多应用和终端的集成平台需要思考的一个问题，也是富国基金和腾讯会议下一步合作的方向。

中国证券投资基金业协会的数据显示，截至2022年2月底，公募基金资产净值合计26.34万亿元，刷新历史高点。规模之下，金融行业的数字化能力将迎来更大考验。“让金融行业看得更远，希望未来有更多技术合作伙伴能与富国基金朝着这个方向共同探索。”李强表示。

（本文首发钛媒体App 作者 | 秦聪慧，编辑 | 盖虹达）

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