钱宝网张小雷投案自首，旗下关联 50多家公司用户过亿，上海总部今年8月已搬空

今天上午平安南京微博称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于 2017 年 12 月 26 日，向南京市公安机关投案自首。

目前，钛媒体编辑发现钱宝网官网已经无法访问。钱宝网 APP 可以在安卓应用市场和苹果 APP 正常下载，但是进入 APP 后各项功能已无法打开。

诡异的是，12月26日钱宝网官方微信公号仍在照常推送，向投资者祝贺新春。张小雷亲自现身视频中，为“钱旺2018新春礼盒”打call，并献了一副对联：司晨官岁月无期岂欠一鸣，啸天郎四海有崖可承终托，横批“忠信相随”。事实上，提前录好视频、假装张小雷现身，是钱宝网的惯用手法。

天眼查资料显示，张小雷担任法定代表人的公司有53家，集中在软件和信息技术服务业行业；投资的企业有47家，投资金额最大为4455万元，同样集中在软件信息业。其中，有30多家企业已被注销，提示有风险的公司有40家。

借助互联网进行非法集资，给用户发布空头任务，还和乐视游戏有过“交集”

钱宝网是一家什么样的公司？钱宝网成立于2012年，现隶属于成都钱坤智能系统有限公司，法人代表人张小雷，注册资本5000万，股东包括黄希妍、张宏、张小雷，其中张小雷持股比例占94.6%。钱宝网官网信息称，钱宝网会员数近2亿，入驻48万余商家。

《华夏时报》报道中称，截至今年9月，平台流水超过500亿元。若这些数据属实，钱宝网将是仅次于e租宝的事故平台，非法吸储、非法集资。

它实际上在借助互联网进行非法集资，给用户发布空头任务（没有实际广告合同、实际物流发货，只是用用户押金支付用户收入），让用户获得高额回报，且回报率达40%。具体来说，用户在网上看广告即可完成任务并领取奖励，但是接任务必须缴纳一定的保证金，这笔保证金从几元到几十万元都有，金额的多寡与最终领取的奖励相挂钩。

按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。任务需要几天甚至上百天才能完成，用户需要保证在此期间不取出保证金，任务完成后第二天，本金和奖励将一并发送至用户的账户。而如果中途取消任务，大概有一半的奖励会被扣除。

钱宝网缺乏盈利项目，为何用户的年化利率能够高达40%？实际上，钱宝网将新用户的保证金用作老用户的奖励，且不断宣传平台的优势，降低挤兑危机。钱宝网建立之后，“一年在南京、上海买一套房”的神话故事流传甚广，新的投资者纷纷入局。

在钱宝网之后的项目中，还有股权投资。网贷天眼曾披露，“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。

虽然钱宝网宣称其项目为分销，但其公布的合同范本显示，投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说，一旦钱宝网不能按时还款，那也不用承担法律责任，因为QBII意向书是股权投资协议。

值得一提的是，“风险缠身”的张小雷还和远在海外的贾跃亭还有过一段“交集”，钱宝网的风波会波及贾跃亭和乐视吗？

据微信公众号“独角金融”报道，张小雷其中一家关联公司名为上海冰穹网络科技有限公司（下文简称“冰穹互娱”），还曾与乐视游戏还有过一段“情愫”。

今年9月19日，冰穹互娱宣布收购以现金形式收购乐视游戏100%股权。

上海冰穹网络科技有限公司的全资股东是山东泡宝网络科技股份有限公司（832983）曾是一家新三板公司，后于12月22日终止挂牌。而张小雷为泡宝网络的最大股东，持有该公司40.56％的股权。

上海总部今年8月已搬空，曾因为“泛美亚事件”被捕入狱

事实上，早在今4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

同时，有宝粉反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。

今年8月，多家媒体报道称，钱宝网上海总部已经搬空，跑路一说被坐实。但此后钱宝网CEO张小雷在微信公众号录了视频，在视频中他强硬否认：

“这个事哥们你搞大了，你给自己惹了很大的麻烦，因为你惹上我了，我跟别人还不太一样，维不维权的我先不管，反正我一定要找到你，在这里我悬赏十万，人肉你找到你，好吗，你等着。找到你以后怎么办？法律有法律的办法，我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉，我一定会让你痛不欲生，肯定会让你付出更惨烈的代价，为我的宝粉复仇。”

南京市政府也采取了行动，2015年末，澎湃新闻网的记者在报道中写道，网上传闻称南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”，从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

中国企业家的报道也确认了这一消息，从2015年开始，南京市有关部门就曾对钱宝网采取过一系列措施：包括不允许钱宝网在南京开展线下业务，并要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。早在2016年，钱宝网的总部就搬至上海。

第二年年初，P2P观察网的记者就发现钱宝网的总部已搬迁至上海，钱宝网官方声称，是南京政府对创新的容忍度低。然而见诸媒体报端的另一种言论则是，钱宝网因涉嫌非法集资而被南京政府封杀。

为什么监管部门不直接取缔钱宝呢？在知乎财经专栏作家“公子白”看来，“”事实上不是不取缔，而是正在慢慢落地，想实现软着路。8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例（征求意见稿）》（下称“征求意见稿”）公开征求意见，就明确说参与非法集资要风险自担。

早在2003年，张小雷因为“泛美亚事件”入狱。1969年出生，1997年成为千万富翁，六年后开始牢狱生活。

张小雷在出任泛美亚公司CEO时，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计获取资金约1000多万，但实际上这是一场惊天骗局，据媒体报道，泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫，这便意味着有1000万左右的资金不知去向，之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。后经由媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。

出狱后，在2012年随即创立钱宝网，继续行骗。

（钛媒体编辑综合自澎湃新闻、新浪网、猎云网、独家金融、中国企业家）

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