【金融行业周报】中国人寿与中国中车成立新能源基金；华创证券母公司定增金额距上限缩水近50亿；世纪证券董事长正配合调查；湖北银行招股书出炉，拟在上交所发行25亿股；我国首个住房租赁基金在北京正式设立；2022年前三季度五大上市险企净利缩水

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【金融行业周报】中国人寿与中国中车成立新能源基金；华创证券母公司定增金额距上限缩水近50亿；世纪证券董事长正配合调查；湖北银行招股书出炉，拟在上交所发行25亿股；我国首个住房租赁基金在北京正式设立；2022年前三季度五大上市险企净利缩水

任敏敏

· 2022.11.11 17:09

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监管机构方面，证监会表示个人养老金基金产品和销售机构名录将于近期发布；银保监会发布修订后《保险保障基金管理办法》；监管发布财产保险灾害事故分级处置办法；中金所回应“中证1000期指主力合约开盘异常”，系某客户对交易软件不熟所致。

【金融行业周报】中国人寿与中国中车成立新能源基金；华创证券母公司定增金额距上限缩水近50亿；世纪证券董事长正配合调查；湖北银行招股书出炉，拟在上交所发行25亿股；我国首个住房租赁基金在北京正式设立；2022年前三季度五大上市险企净利缩水

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图片来源：视觉中国

本周（11月7日-11月11日）金融行业资讯速递。

银行方面，我国首个住房租赁基金在北京正式设立，由建设银行负责运作；郑州多家银行出台延期还贷政策；湖北银行招股书出炉，拟在上交所发行25亿股。

险企、券商与基金方面，2022年前三季度五大上市险企净利缩水；多家公募已上报“Y”份额个人养老金基金产品，明年起或可购买；中国人寿与中国中车成立新能源基金；华创证券母公司计划募资80亿实际仅30亿。

监管风向：

证监会：个人养老金基金产品和销售机构名录将于近期发布

11月8日，中国证券投资基金业协会养老金业务委员会通过“线上+线下”相结合的方式在北京召开2022年第二次会议。证监会相关负责同志对行业提出的养老金产品纳入范围、投资对象、投顾服务、估值标准等意见建议进行了回应，并表示个人养老金账户和投资的相关准备工作已就绪，个人养老金基金产品和销售机构名录将于近期发布。证监会将指导中国结算、基金业协会和行业机构认真落实《暂行规定》，及时总结业务落地经验，稳妥推进个人养老金投资公募基金业务。

证监会将进一步扩大REITs试点范围，年内新能源相关项目有望落地

截至目前，已有23只公募基础设施REITs产品获批发行，其中20只已上市。此外，华泰江苏交控REIT、中金安徽交控REIT已完成发行待上市，华夏基金华润有巢REIT将于11月14日至15日正式发售。

据接近监管部门人士消息，目前“REITs十条”的各项工作有序推进，下一步，监管部门将进一步扩大REITs试点范围，尽快覆盖到新能源、水利、新型基础设施等领域，年内新能源项目有望落地；鼓励符合条件的民间投资项目发行REITs；尽快推动首批扩募项目落地等。

银保监会：这十年保险资金规模年均增速达15.6%

银保监会11月8日发布“保险资金这十年”信息，据统计，这十年，保险资金规模快速增长至24.71万亿元，累计增长2.94倍，年均增速达15.6%。投资品种方面，这十年，保险资金投资品种不断丰富，由银行存款、债券、股票等传统种类拓展至股权、不动产、资产管理产品、金融衍生工具、证券出借、公募REITs等品种。投资收益方面，这十年，保险资金投资收益保持稳定，2021年达1.05万亿元，年均财务收益率达5.28%，每年均实现正收益，波动幅度远小于其他机构投资者。

银保监会发布修订后《保险保障基金管理办法》自12月12日起实施

近日，中国银保监会会同财政部、人民银行对2008年颁布施行的《保险保障基金管理办法》进行了修订。经国务院批准，自2022年12月12日起实施。修改的主要内容包括：一是修改了保险保障基金筹集条款。将现行的保险保障基金固定费率制调整为风险导向费率制，明确保险保障基金费率由基准费率和风险差别费率构成，费率的确定和调整由银保监会提出方案，商有关部门并报经国务院批准后执行；调整保险保障基金暂停缴纳上限，将财产保险公司、人身保险公司的暂停缴纳上限分别由占公司总资产的6%、1%调整为占行业总资产的6%、1%。二是明确保险保障基金相关财务要求。要求保险保障基金公司和保险保障基金各自作为独立会计主体进行核算，严格分离；延续保险保障基金公司对财产保险和人身保险基金分账管理、分别使用等规定；进一步允许财产保险和人身保险保障基金之间可相互拆借，具体拆借期限、利率及适用原则报经银保监会批准后施行。

监管发布财产保险灾害事故分级处置办法：赔付10亿元以上划为重大财险灾害事故

近年来，我国相继发生“利奇马”台风、河南特大暴雨、四川泸定地震以及湖北十堰燃气爆炸等灾害事故。为提升财产保险灾害事故处置能力，银保监会11月8日印发《财产保险灾害事故分级处置办法》（以下简称“办法”）。

《办法》对财产保险灾害事故进行分级，分为特别重大、重大、较大3个等级，对应启动Ⅰ级、Ⅱ级、Ⅲ级响应，其中可能造成财产保险损失赔付10亿元以上的划为特别重大财产保险灾害事故。业内专家表示，《办法》以期最大限度地发挥保险的防灾防损、经济补偿以及社会治理功能。

同时，《办法》还要求各财险公司应当切实承担财产保险灾害事故处置主体责任，建立健全灾害事故处置机制，细化事前防范预警、事中应对处置、事后服务保障等各项要求，确保应对高效有力。要求保险行业协会应当积极发挥自律协调作用，整合行业资源，推动防灾减损、抢险救援、理赔服务等工作有序开展。要求中国银保信和上海保交所应当为灾害事故全国范围内的保单信息查询提供支持。

北证50新一期调整工作预计11月中旬启动，将迎一批优质“新面孔”

从权威渠道了解到，根据规则，北证50首发样本股为9月生效样本股，预计将于11月中旬启动下一期定期调整工作，样本股新一期定期调整结果将于11月25日前后向市场发布，12月12日正式生效。值得期待的是，在指数编制方法自带的“新陈代谢”机制下，北交所优质企业将不断纳入指数，为指数后续走势提供强有力的支撑。

中金所回应“中证1000期指主力合约开盘异常”：某客户对交易软件不熟所致

中金所公告称，11月8日9时29分，中证1000股指期货IM2211合约开盘价格出现异常。经核查，为某客户对其使用的交易软件不熟悉所致，开盘后IM2211合约交易价格即恢复正常。

银行动态：

我国首个住房租赁基金在北京正式设立面向新市民群体

11月9日，我国首个住房租赁基金在北京正式设立，将通过盘活市场存量房产，向个人租户提供长租房服务。这个住房租赁基金由建设银行负责运作，募集资金规模为人民币300亿元。出租对象主要是目前没有购房资格或者买不起房，也没有租赁廉租房资格的新市民群体，房租价格将低于周边平均租价10%左右。

郑州多家银行出台延期还贷政策

近日，郑州多家银行出台了针对企业和个人住房按揭的延期还本付息政策，加强对小微企业、个体工商户及社会民生的金融支持。郑州银行相关负责人表示，按照现有的延期政策，郑州银行对中小微企业和个体工商户、货车司机贷款及受疫情影响的个人住房与消费贷款等实施延期还本付息，应延尽延，单次最长给予6个月（180天）的宽限时间。延期期间，不计收罚息复利，不算逾期并进行征信保护。如延期到期后客户受疫情影响依然无还款能力，将根据客户情况再次进行延期，给予客户最大程度上的保护。

齐鲁银行：年内已多次调降部分存款产品定价后续将结合多因素适时调整

11月8日，齐鲁银行管理层在2022年第三季度业绩说明会上回答投资者关于存款定价的提问时表示，存款利率下调有助于降低银行负债成本，更好让利实体经济，年内，该行根据市场情况多次调降了部分存款产品的定价，包括二年期、三年期、五年期定期存款利率。后续，该行将持续关注市场动态，结合该行负债成本和期限结构适时调整存款产品定价。

湖北银行招股书出炉：拟在上交所发行25亿股

IPO申请资料获得证监会接收后，湖北银行IPO获得受理并最新在证监会官网披露了招股书。从招股书来看，湖北银行将上市地瞄准了上交所。除湖北银行，湖北当地银行汉口银行亦在向A股发起冲击，最终，湖北银行能否获得湖北上市银行第一股的称号，也成为市场关注的焦点。

招股书显示，湖北银行此番IPO拟发行不超过25.37亿股，占发行后总股本的比例不超过25%（含25%）。IPO募集的资金扣除发行费用后，将全部用于充实本行核心一级资本，提高资本充足水平。

险企追踪：

2022年前三季度五大上市险企净利缩水

截至11月7日，　A股五大上市险企三季报已悉数放榜。2022年前三季度，中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保和新华保险合计实现归母净利润1565.37亿元，同比降低15.6%；总投资收益为3328.78亿元，同比下降24.3%。其中，中国人保成为唯一一家净利润实现正增长的公司，其余四家均出现不同幅度的下滑。

前三季度74家人身险公司保险业务收入微增4%，净利却缩水450亿元

2022年前三季度，寿险业“寒意”十足。据财联社记者统计，截至11月8日，除了富徳生命、天安人寿、大家人寿、君康人寿、华夏人寿、中融人寿、和谐健康、昆仑健康、前海人寿、珠江人寿、上海人寿、大家养老、恒大人寿13家险企之外，共74家人身险公司披露三季度偿付能力报告。

数据显示，2022年前三季度，74家人身险公司实现保险业务收入2.44万亿元，同比增长3.9%；但行业净利润同比减少近450亿元，降幅27%。从公司来看，其中64家净利润下滑，41家出现亏损。

126家险企偿付能力下滑，13家不达标

截至11月9日，共有171家保险公司披露2022年三季度偿付能力报告，其中包括74家人身险公司、84家财产险公司、14家再保险公司。整体来看，保险业偿付能力充足率指标保持在合理区间。披露报告的172家保险公司平均综合偿付能力充足率为244%，平均核心偿付能力充足率为166%。

值得注意的是，尽管保险业风险总体可控，但65家人身险公司、61家财产险公司核心偿付能力充足率及综合偿付能力充足率出现了下滑，且有13家险企偿付能力不达标。其中人身险公司6家，分别是华汇人寿、中韩人寿、渤海人寿、三峡人寿、百年人寿、合众人寿；财产险公司7家，分别为安心财险、富德产险、阳光信保、前海财险、华安财险、渤海财险、都邦财险。

券商及基金动态：

个人养老金首批基金产品出炉

11月11日，易方达、交银施罗德、汇添富、南方、嘉实、中欧等多家基金公司发布公告，对旗下部分养老目标基金增设个人养老金专属Y份额，并进行管理费和托管费五折的费率优惠，降低投资者个人养老金投资成本。据了解，这些产品为个人养老金首批基金产品，因此需要根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》要求，对产品发布增设个人养老金账户专属Y类份额，其中包括交银安享稳健养老FOF、易方达汇诚养老2043三年持有FOF、汇添富养老2030三年持有FOF、嘉实养老2030混合FOF等代表产品。

中国人寿与中国中车成立新能源基金，强调ESG投资

近日，中国人寿与中国中车在北京签署战略合作协议。根据协议内容，双方将共同设立“国寿中车新能源股权投资基金”，践行ESG投资理念，并在城市基础设施建设、新能源、新基建、投融资等领域开展全方位深度合作，共同服务国家发展战略。

2021年12月7日，中国人寿战略投资20亿元入股华电福新发展引战项目，中国人寿表示，该项目是持续推进ESG/绿色投资的重要举措。截至2022年6月，中国人寿绿色投资存量规模达4266亿元，较去年同期增长31%。

高瓴新基金落地武汉、青岛

高瓴近期接连完成多地基金签约。继9月底与武汉市江夏区人民政府签署了战略合作框架协议，拟将新设立的40亿高瓴产业投资基金落地江夏后，近期，高瓴QFLP也完成了与青岛西海岸新区的集中签约。此次集中签约，是青岛西海岸新区加快推进实体经济振兴的重要举措，参与签约的48个项目涵盖9个重点产业领域。

首家证券分支机构落地雄安自贸区

11月8日，由雄安新区管委会指导、国泰君安证券主办的“绿色金融”助力雄安新区高质量发展论坛在河北雄安新区举行，国泰君安证券雄安分公司正式运营。

作为雄安新区自贸区首家证券分支机构，国泰君安证券雄安分公司将聚焦雄安新区建设单位、疏解企业、引进产业等重点群体，精准提供高标准的投融资综合服务、绿色低碳金融服务及高净值客群财富管理服务，以强大的综合服务平台、专业的“国泰君安雄安解决方案”，全周期服务雄安新区在高标准高质量建设中的各类投融资需求，推动构建社会资本与雄安新区重点产业的对接桥梁，为雄安新区“全国金融改革先行试验区”建设贡献积极力量。

东方财富：子公司东方财富证券15亿元短期融资券发行完毕

东方财富11月10日晚公告称，公司子公司东方财富证券股份有限公司2022年度第十三期短期融资券已发行完毕。本期短期融资券实际发行总额为15亿元，票面利率为2.29%，兑付日期为2023年11月9日。

券商“缩水定增”又增一例，华创证券母公司计划募资80亿实际仅30亿

11月9日，华创证券母公司华创阳安发布定增情况报告，本次非公开发行股票募资总额为30.27亿元，募集资金净额为29.80亿元。

上述募资额与华创阳安计划募资额上限差距较大，仅为预案募资额上限的37.84%。根据华创阳安披露的定增预案，彼时拟募集资金额为不超过80亿元。

老牌期货公司一日连收5张罚单，多名员工违规展业

11月7日，中国证监会广东监管局官网披露5张罚单，包括针对前海期货广州分公司采取的责令改正措施，以及对公司内4名员工出具警示函。主要涉及事项包括未取得相关从业资格进行了期货行情分析节目制作、未充分揭示期货交易风险、作出不当承诺等。

这也是业内少有的因互联网营销服务业务而出现的处罚。作为一家老牌期货公司，前海期货曾几度经历更名和股权变更，目前最新注册资本1.5亿元。2022年期货公司分类评级结果显示，该公司较前一年连降3级至D类评级。而在去年，前海期货也因内控管理不完善而遭到处罚。

世纪证券董事长、总经理余维佳正配合调查，或涉一退市公司

11月7日有媒体报道，世纪证券董事长、总经理余维佳已于11月1日被有关部门带走配合调查。据消息人士透露，11月2日，股东方前海金控给世纪证券高管召开内部会，宣布余维佳暂时不能履职的消息，近日已由前海金控高管代为履行董事长职务。

担纲世纪证券掌舵人之前，作为一名券业老将，余维佳此前在招商证券、西南证券、中天国富都有过重要任职。今年3月，余维佳履新世纪证券掌门人，出任党委书记、董事长及总经理一职，跟随他入职的还有原在中天国富的一众老部下。

因相关事项被带走调查的，还有一位深市退市公司董事长赵某，该公司于今年6月退市。有消息称，余维佳与赵某同期配合调查的原因，同源于这家退市公司，据记者了解，这位董事长曾是余维佳的老部下，先后在招商证券及中天国富任职。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）