【金融行业周报】证监会：允许存量境内投资者通过原境外机构交易；中证协或对网下打新账户资金规模作要求；杭州银行变为无实控人

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【金融行业周报】证监会：允许存量境内投资者通过原境外机构交易；中证协或对网下打新账户资金规模作要求；杭州银行变为无实控人

任敏敏

· 2023.02.17 15:10

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一周金融行业资讯汇总，周五不见不散

本周（2月13日-2月17日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，证监会允许存量境内投资者通过原境外机构交易；基金专户子公司分类监管机制今年正式启动实施；中证协或将对网下打新账户的资金规模作出最低要求；央行再注销3张支付牌照。

银行方面，杭州银行宣布8家股东解除一致行动人关系，变更为无实控人；兴业银行落地全国首单碳资产转型债券；受贿超三千万，央行兰州中心支行原行长杨明基一审获刑15年；新加坡星展银行计划在香港申请加密货币产品的牌照。

险企、券商与基金方面，中邮保险2022年实现净利润4.02亿元，同比下滑七成；老虎证券在香港推出交易平台Tiger Trade；多家券商暂停内地居民身份开港美股账户；中信证券被罚1376万元，4名高管同被罚。

监管风向：

证监会：允许存量境内投资者通过原境外机构交易

证监会新闻发言人2月15日回应“境外持牌机构非法跨境展业规范整改情况”时表示，近日证监会部署开展了境内证券公司境外子公司非法跨境展业的规范整改工作。禁止未在境内持牌的境外机构违规招揽境内投资者，并不得为其开立新账户；同时仍允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但存量投资者向境外账户转入增量资金时应当严格遵守我国外汇管理的有关规定。

基金专户子公司分类监管机制今年正式启动实施，明确分类监管大原则

日前中国证监会证券基金机构监管部主办发布了《机构监管情况通报》，《通报》明确表示，近期证券基金机构监管部会同有关证监局，在综合考量合规风控水平、存量风险状况、持续经营能力等指标的基础上，研究建立了专户子公司分类监管机制，于今年正式启动实施。

重点包括：（1）允许合规风控水平较高、主业清晰、经营审慎、具有可持续展业能力的专户子公司在现有监管制度下规范展业；（2）对合规风控水平不足、存量业务风险较大且长期难以化解的专户子公司实施适当的展业限制；（3）对经营不善、风险隐患大、缺乏商业可持续性的专户子公司审慎从严监管，坚决出清严重违法违规机构。

中证协或将对网下打新账户的资金规模作出最低要求

近日，中证协就《首次公开发行证券网下投资者管理规则（征求意见稿）》向券商征求意见，中证协表示，市场化发行定价机制下，配售对象获配金额不确定性增加，为避免出现一般机构和个人投资者流动性管理能力较弱而无法及时缴款的情形，对一般机构和个人投资者提出了现金资产规模的要求，其配售对象在证券公司开立的资金账户中资金余额应不得低于其证券账户和资金账户最近一个月末总资产与询价首前一交易日总资产孰低值的1‰。

银保监会：2022年商业银行累计实现净利润2.3万亿元同比增长5.4%

2月15日，银保监会披露的2022年四季度银行业保险业主要监管指标数据情况显示，2022年全年，商业银行累计实现净利润2.3万亿元，同比增长5.4%。平均资本利润率为9.33%，平均资产利润率为0.76%。数据显示，银行业和保险业总资产稳健增长。截至2022年四季度末，我国银行业金融机构本外币资产总额379.4万亿元，同比增长10.0%；保险公司总资产27.1万亿元，较年初增长9.1%。

央行再注销3张支付牌照：百联优力去年被罚没超6000万

2月15日消息，央行再出手注销3张支付牌照，其中包括去年因未落实防范电信诈骗风险要求等被罚没超六千万的百联优力（北京）投资有限公司。中国人民银行最新更新的已注销许可机构名单显示，江苏飞银商务智能科技有限公司、百联优力（北京）投资有限公司和山东银利支付服务有限公司的支付业务许可证显示“不予续展”。

银行动态：

杭州银行宣布：暂无实控人，8家股东解除一致行动人关系

2月12日，杭州银行宣布8家股东解除一致行动人关系，变更为无实控人。

解除之前，8家股东一致行动人关系已维持了18年，其中，由于杭州市财政局持股比例最高且与其他7家单位存在行政或出资关系，其享有的表决权足以对股东大会的决议产生重大影响，因此被认定为杭州银行实际控制人。

公告显示，截至2023年1月31日，上述8家股东基于一致行动关系，合计持有杭州银行13.97亿股股份，持股比例为23.55％。

此次解除后，8家股东持有的股份不再合并计算，并且杭州财政局的持股比例也将由一致行动关系下的23.55％减少到直接持股11.86％，不再是实控人。

兴业银行落地全国首单碳资产转型债券

2月15日，兴业银行作为主承销商，成功落地无锡华光环保能源集团股份有限公司2023年度第四期超短期融资券（转型/碳资产），该笔债券是全国首单碳资产转型债券。

本笔债券发行规模2亿元，期限268天，采取固定利率+浮动利率发行，其中浮动利率挂钩碳排放配额（CEA）收益率，募集资金全部用于天然气热电联产项目。经过第三方机构独立评估，该热电联产项目每年预计可实现节能量22.04万吨标准煤，减少二氧化碳排放量96.73万吨。

房贷年龄期限可延至85岁？建设银行成都多家支行辟谣

2月15日，一则四川成都部分银行“住房按揭贷款年龄期限可延长至85岁”消息引发市场广泛关注。当天，建设银行成都多家支行个贷中心人士表示，目前“贷款人年龄加贷款期限”只能延至75岁，即年满70周岁，只能按最高5年期限申请房贷。“在子女与老人作为共同借款人申请贷款情况下，我们可以考虑老人‘年龄加贷款期限’可延至90岁。截至目前，各家银行对该规定的执行情况不一。”建设银行成都第二支行个贷中心人士表示，房贷利率方面，仍是首套房利率4.1%，二套房利率4.9%。

受贿超三千万，央行兰州中心支行原行长杨明基一审获刑15年

据甘肃省高级人民法院官方微信消息，2月15日，兰州铁路运输中级法院依法公开宣判中国人民银行兰州中心支行原行长杨明基受贿、挪用公款、行贿案，对被告人杨明基以犯受贿罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币100万元；犯挪用公款罪，判处有期徒刑四年；犯行贿罪判，处有期徒刑一年，并处罚金人民币10万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币110万元。扣押在案的赃款赃物，判决依法没收，上缴国库；不足部分，继续追缴。

经审理查明，被告人杨明基利用国家工作人员的职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物3038万余元，其行为构成受贿罪，数额特别巨大；被告人杨明基挪用公款500万元归个人使用，超过三个月未还，其行为构成挪用公款罪，情节严重；被告人杨明基为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物14万余元，其行为构成行贿罪。鉴于被告人杨明基受贿、挪用公款有自首情节，挪用的公款在案发前已全部归还本息，认罪悔罪，受贿的部分赃款赃物追缴退交到案，遂作出上述判决。

新加坡星展银行计划在香港申请加密货币产品的牌照

近日，星展银行（香港）行政总裁Sebastian Paredes在香港的新闻发布会上称：“我们计划在香港申请牌照，以便能够向我们的香港客户销售数字资产。”他说，星展欢迎香港的政策，对与数字资产相关的风险也“非常敏感”。当香港的监管规定明确，星展“完全了解框架”时，该行将有兴趣参与其中。香港财政司司长陈茂波今年1月表示，香港仍致力于成为地区加密货币中心。

险企追踪：

新华保险1月累计原保费收入351.81亿元，同比下降1.92%

2月15日，新华保险发布保费收入公告称，公司于2023年1月1日至2023年1月31日期间累计原保费收入约为351.81亿元，同比下降1.92%。

中邮保险2022年实现净利润4.02亿元，同比下滑七成

中邮保险公告：2022年保险业务收入为914.34亿元，同比上涨6.56%；净利润为4.02亿元，同比下滑71.35%。其中，中邮保险2022年第四季度的净利润高达30.46亿元，填补了2022年前三季度26.43亿元的亏损大坑，实现业绩反转，使得全年业绩扭亏为盈。

险企首次披露年度车均保费：超六成险企低于2000元

截至2月7日，已有72家险企披露上年度签单保费数据以及跟车险相关的数据。从数据的分布来看，仅有两成多的险企车险保费占比超过60%，大多数险企已经开始寻找探索差异化路径。

具体到车均保费方面，已披露相关数据的财险机构的车均保费差距较大，最高的为6907元，而最低的仅为611.62元，但是从数据的集中度来看，财险机构的车均保费数据表现平稳，超六成的险企车均保费在2000元以下，与去年一季度的数据基本持平。

券商及基金动态：

老虎证券在香港推出交易平台Tiger Trade

2月13日，老虎证券宣布进驻香港，推出交易平台Tiger Trade，港股免佣免平台费。

多家券商暂停内地居民身份开港美股账户

继香港本地券商耀才证券宣布2月16日起关闭内地投资者账户之后，13日，国泰君安国际被曝暂停内地居民身份开户引起市场关注。据不完全统计，截至2月14日，东方证券、兴业证券等12家券商已不受理内地投资者开港美股账户的服务，光大证券、海通证券、安信证券则只接受内地居民亲赴香港办理。提及暂停原因，多家券商的客服提到，跟监管政策相关，何时恢复尚不能明确。

市场有观点认为，部分券商叫停内地投资者开立港美股账户跟证监会推进非法跨境展业的整治工作有关。1月，证监会发布了《证券经纪业务管理办法》(下文简称《办法》)，自2023年2月28日起施行。证监会官网提到，《办法》援引《证券法》《证券公司监督管理条例》相关规定，加强对非法跨境经纪业务的日常监管，对相关违法违规行为，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，稳步推进整改规范工作。

华兴证券董监高集体换人，80后总经理代行董事长

天眼查显示，2月13日，华兴证券多位主要人员变更，从主要人员中退出的包括丛林（董事长）、王徽（董事）、马宁（董事）、董建瑾（监事）、崔强，崔强退出公司高管名单；新增主要人员包括杨陈杨（董事）、王成（董事）、陶坚（董事）、辛欣（董事）、郑熠（监事）、杨历扬，杨历扬为新增公司高管。

对比历史信息，董监高调整中最大的变化是丛林卸任华兴证券董事长，由总经理项威代行董事长。

中信证券被罚1376万元，4名高管同被罚

近日，中国人民银行网站信息显示，中信证券及4名高管被央行出具了行政处罚决定。相关行政处罚内容显示，中信证券存在如下违法行为：一、未按规定履行客户身份识别义务。二、未按规定保存客户身份资料和交易记录。三、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。因上述违法行为，中信证券被罚款1376万元。

与此同时，中信证券4位高管也悉数被罚。其中，时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理严高剑被罚款10.5万元，时任中信证券信息技术中心执行总经理李军被罚款4.5万元，时任中信证券合规部总监陈朝云被罚3.5万元，时任中信证券资产管理业务运营管理部执行总经理徐强被罚2.5万元。

东北证券首席经济学家付鹏：后疫时代全球经济不会迎大繁荣

近日，东北证券首席经济学家付鹏在东北证券2023年春季策略会上表示：后疫情时代的全球经济不会迎接大繁荣，但也不会很快再次陷入严重的衰退；我国经济最差的时候已过去，但是复苏的力度或许受制于了庞大的债务压力。

网传澳亚基金冯明远即将离职，相关基金公司回应

近日网传信达澳亚基金明星基金经理冯明远即将离职，而他的下一站或将加盟华南的另一家公募富荣基金。对此，信达澳亚基金表示该传闻不是公司层面的消息也不属实，暂不回复，富荣基金方面则表示并不知情。

冯明远目前在管基金为7只，总规模256.68亿元。今年以来他已经卸任了2只基金的基金经理。

规模突破7000亿元，券商结算模式基金“风生水起”

今年以来，近10只基金宣布启动交易结算模式的转换工作，采用券商结算模式。拉长期限来看，自2019年基金券商结算模式由试点转为常规以来，券商结算模式基金实现爆发式增长，当前规模已突破7000亿元。在业内人士看来，通过调整基金交易结算模式可以拓展券商渠道支持，同时随着券商财富管理转型，券商与公募基金的合作进一步加强，未来或将有更多权益基金采取券商结算模式。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）

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